洗钱

1、没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金。2、情节严重的，没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。3、单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。

在现实生活中，我们经常会看到关于洗钱罪的报道，洗钱是违反我国法律规定的事情。法上单独规定这一罪名，是为了严厉打击洗钱行为，法律中规定自然人和单位都是会构成此罪的，如以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益来源和性:指其他掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其产生的收益的性质与来源的—切方法，如将犯罪所得投资于某种行业，用犯罪所得购买不动产等等。

洗钱罪量刑标准

1、没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金。

2、情节严重的，没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。

3、单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。很多骗子利用电话或者其他方式虚构洗钱诈骗，老人遭遇洗钱诈骗怎么办呢?老人收到诈骗短信怎么办，一起和看看吧。

个人信息泄露的途径五花八门，而网络上有很多贩卖个人信息的人员。“诈骗团伙只需要花很少的钱购买这些个人信息，然后就能够准确地判断诈骗对象的背景，制定不同的诈骗剧本。”据该民警介绍，冒充公检法一般都是说市民有违禁品被查获或者在包裹内发现毒品，以此达到吸引注意力并且进一步恐吓。

如果市民按照骗子说的做，很可能就是看到所谓的公安部网站上有一张自己的通缉令。“诈骗分子中的技术人员，根据诈骗对象的信息做了一个虚假的网站，将市民的图像和身份信息都体现在上面，让市民无从分辨。”诈骗分子就是这样用一个个准确的事实来增强诈骗对象的心理暗示，最终如同洗脑一般控制诈骗对象向他们汇款。其突出特点就是使用欺骗的方法取得公私财物。在犯罪形式上，犯罪分子多以编造假情况或隐瞒事实真象，而使受害者陷于一种错误认识，信以为真，仿佛“自愿地”将财物交与犯罪人，但实际上，这只是受害人被犯罪分子制造的假象所迷惑而受骗上当的结果，并非真正同意。当前，诈骗活动形式多样，作案手段不断翻新。

满足需求，支持鼓励

这一点是对老年人的子女和整个社会的建议。老年人之所以受骗，是因为骗子在行骗过程中，首先满足了老年人的心理需求，讨到了他们的欢心，因而获取了信任。因此，老年人的子女要多关注老年人的生理和心理需求，给他们成功体验，鼓励他们多参与外界活动。这样就会增加老年人的自信，满足他们的自尊自爱需求。

老人一旦上当要第一时间报警，生活中接到需要钱财的电话需要和家人反应，掌握老人防骗小知识，保护自己的财产安全。

为什么大多数是老人上当呢?小时候，父母教导我们“不要和陌生人说话”;长大后，年迈的父母轻易就相信了他人的“甜言蜜语”。常言道：“不听老人言，吃亏在眼前。”意为老年人见多识广，对事情的分析判断经验充足，不容易被表现所蒙蔽。事实上，在现实生活中，老年人却往往是诈骗分子主要的行骗对象，他们一旦上当，遭受的往往是财产和精神的双重打击。哪些老人容易受到洗钱诈骗，老人遇到电话诈骗怎么办?我们和看看吧。

物质、健康需求增大

部分老年人退休或下岗后经济状况不够稳定，常期望能有机会意外致富，因此容易上假广告和推销商的当，损失钱财。另外，随着身体各项机能逐渐衰退，病痛增多，他们对晚年生活的不确定感以及对死亡的恐惧感会增强，这个时候，他们会特别迷信各种“神奇”的疗法，以求“不得病”，一些江湖骗子就利用部分老年人的心理，打着祛病强身、偏方有奇效等幌子进行欺骗。

与亲人缺乏沟通、联系

人到了晚年，就希望得到更多的关怀，而一旦跟家人、亲戚的亲密联系不足，面对陌生人递过来的“关爱”橄榄枝，老年人很难去设防，要被欺骗很容易。在很多的保健产品诈骗中，骗子就对老人关怀备至，嘘寒问暖。另外诈骗者通过电话等手段谎称自己是老人的儿孙，并且用自己遇到急事为由头要一大笔钱。看似简单的手段，却因为被骗者独居、与儿孙联系少，一时情急，屡屡得手。

诈骗的形式越来越专业化

对老人进行诈骗的形式一直在变化，在物价、医疗上涨等背景下，老龄人的安全感降低，很容易陷入到许以重利等融资投资中去。老年人是投资理财风险防范最弱的群体，投资理财知识缺乏，获取市场行情信息的渠道窄，再加之耳根软，爱贪便宜。而一些不法份子就利用老年人的这些“特点”，设下投资理财陷阱，引诱老年人上当受骗。

老人在生活中多学习防骗知识，预防上当，家人多喝老人沟通。

电话骗局层出不穷，公众上当受骗的事儿也屡屡发生。老人如何预防洗钱诈骗你知道吗?老人收到诈骗短信怎么办，一起和看看吧。

规范银行卡市场管理。

建议对个人每次申请银行卡数量及所持有的总数量作上限规定，合理控制个人办理银行卡的数量。同时，规定金融机构受理银行卡开卡业务之前，需先借助人民银行征信系统查询个人开卡情况，如规定客户要办理超过法定数量的银行卡必须先销旧卡后办新卡，从源头上避免一人多卡现象。

严格客户身份识别，建立联动应急机制。

进一步规范银行卡发卡业务，严格柜面人员对办卡人员信息的询问和联系方式的确认措施。同时银行机构应与公安建立联动应急机制，明确双方职责、报告途经、处置措施等，发现诈骗案件，在最短时间内办理保全冻结司法手续，同时预先做好相关业务准备，为客户争取时间，减少资金损失。

加强资金监测措施。

一是建立大额交易的管控措施，对采用网上银行等非面对面业务进行的大额交易，建立电话询问制度，若在非工作时间进行交易，则设置提示询问(如转账原因，请与亲属确认，请勿轻信中奖、返利等电话或短信通知)，防止银行客户因自我保护意识不清晰进行交易。二是加快大额和可疑交易综合试点的步伐，在各金融机构内部完成资金监测数据的集中上收和分析。三是建立金融机构之间的快速协查机制，形成资金交易监测合力，有效打击跨机构、跨区域的洗钱犯罪活动。

老人平时多学习防骗知识，不要轻易拿出自己的钱财，防止上当受骗。

老人如何应对洗钱诈骗呢?如今，使用手机的老年人越来越多，但手机在给老人带来方便的同时麻烦也不少，经常有老年人到社区反映自己收到疑似诈骗的短信，有的还因此蒙受经济损失。老人遇到电话诈骗怎么办，一起和看看吧。

诈骗短信主要有三种

诈骗短信，目前主要有三种：一是中奖类诈骗，对方用短信给机主发送虚假中奖信息。当机主拨打指定电话询问时，即要求需预先支付个人所得税、公证费、手续费等费用后才能领奖，一步步将受害人引入圈套。二是冒充亲友类诈骗，对方冒充机主的亲朋好友，以车祸、生病、违法需交纳罚款等为由要求机主汇款。三是涉案、欠费类诈骗，骗子冒充电信等部门的工作人员，以电话欠费等名义实施的一系列诈骗行为，或冒充公、检、法、司等国家工作人员，以机主账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动，利用机主急于澄清自己的心理，让机主将自己银行存款转入不法分子指定的安全账户。

收到上述疑似诈骗的短信后，老年人首先要冷静下来，主要有3招防骗，第一，要克服“贪利”思想，天上不会掉馅饼，不要轻信中奖和快速致富的信息。如收到以加害、举报等威胁和谎称反洗钱类的陌生短信或电话，不要惊慌无措和轻信上当，不要为“消灾”，将钱款汇入犯罪分子指定的账户。第二，不要轻易将自己或家人的身份证号码、通讯地址等家庭、个人资料泄露给他人。对于家人意外受伤害需抢救治疗费用、朋友急事求助类的诈骗短信、电话，要先寻找相关人员进行核实，不要上当将“急用款”汇入犯罪分子指定的银行账户。老年人可以先和家人朋友商量，大家一起判断识别，或到所在社区求助。若发现被骗，要立即向公安机关报警。第三，老年人平时要多接触社会，多接触各类信息、新闻，多学习手机、网络等科技手段，从而了解诈骗的各种案例和伎俩，从思想上预防起来。

老人不要轻易相信他人，冷静处理，掌握基本的防骗知识，预防上当受骗。

俗话说害人之心不可无有，防人之心不可无，当然防人并不是要搞得人心惶惶，关键是要有种意识，对于任何人，尤其是陌生人不可随意轻信和盲目随从，特别是丧偶老人，很容易成为骗子的主要目标，丧偶老人如何预防洗钱诈骗呢?老人遇到电话诈骗怎么办，一起和看看吧。

诈骗短信，目前主要有三种：一是中奖类诈骗，对方用短信给机主发送虚假中奖信息。当机主拨打指定电话询问时，即要求需预先支付个人所得税、公证费、手续费等费用后才能领奖，一步步将受害人引入圈套。二是冒充亲友类诈骗，对方冒充机主的亲朋好友，以车祸、生病、违法需交纳罚款等为由要求机主汇款。三是涉案、欠费类诈骗，骗子冒充电信等部门的工作人员，以电话欠费等名义实施的一系列诈骗行为，或冒充公、检、法、司等国家工作人员，以机主账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动，利用机主急于澄清自己的心理，让机主将自己银行存款转入不法分子指定的安全账户。

一、要经常读书看报，关心国家大事，开阔自己的视野，尤其要多关注一些法制栏目的文章和节目，社区内黑板报、宣传栏、标语等宣传，了解当前多发的各类诈骗手法，提高警惕，加强对诈骗伎俩的识别能力，从别人的上当受骗的经历中汲取教训，使自己变得理智和聪明一些。

二、要克服贪欲的心理，要打消“用小钱赚大钱”、“吃小亏占大便宜”或“不劳而获”的念头，世界上没有天上掉馅饼的好事，要看好自己的钱袋子，凡是有人让你出钱的时候，一定要多一个心眼儿，不能轻易将自己的钱拿出来、送出去。

三、凡是要动钱的时候，不要相信骗子那些“不要告诉任何人”的鬼话，不要和“陌生人”过于亲热，自己拿不定主意时，或找老伴、或找孩子、或找自己信得过的邻居和朋友，向他们通报情况，征求意见，商量对策，需要报警时要坚决报警。另外，独自外出时不要带贵重物品和首饰。

丧偶老人需要家人和社会的关心。多学习老人防骗小知识，预防诈骗事件发生。

几十年的相濡以沫，总有一个人要先走，曾经的相伴，现在却少了一个人，丧偶是老人难以言说的痛，骗子往往利用老人的这种心理进行诈骗，丧偶老人如何应对洗钱诈骗呢?老人遇到电话诈骗怎么办，一起和看看吧。

非法集资诈骗：非法集资之所以盯上老人，是因为老人的经济特点比起年轻人，“收入稳定，愿意攒钱但花钱的地方不多”。同时，老人也希望多攒些钱，日后留给子女。自然，那些高回报投资就吸引了他们的眼球。

怎样应对?

第一，要克服“贪利”思想，天上不会掉馅饼，不要轻信中奖和快速致富的信息。如收到以加害、举报等威胁和谎称反洗钱类的陌生短信或电话，不要惊慌无措和轻信上当，不要为“消灾”，将钱款汇入犯罪分子指定的账户。第二，不要轻易将自己或家人的身份证号码、通讯地址等家庭、个人资料泄露给他人。对于家人意外受伤害需抢救治疗费用、朋友急事求助类的诈骗短信、电话，要先寻找相关人员进行核实，不要上当将“急用款”汇入犯罪分子指定的银行账户。如果像李阿婆那样暂时联系不到当事人，也不要急着汇钱，老年人可以先和家人朋友商量，大家一起判断识别，或到所在社区求助。若发现被骗，要立即向公安机关报警。第三，老年人平时要多接触社会，多接触各类信息、新闻，多学习手机、网络等科技手段，从而了解诈骗的各种案例和伎俩，从思想上预防起来。

家人在生活中多和老人沟通，掌握基本的老人防骗小知识，避免上当受骗。

独居老人的心理很复杂，由于逐渐退出社会,参与集体活动越来越少,老人越来越缺乏与外界的交流,就容易封闭自己造成孤独、抑郁。这样很容易给骗子可乘之机，独居老人遇到洗钱诈骗怎么办呢?老人遇到电话诈骗怎么办，一起和看看吧。

独居老人有可能会出现孤独、压抑之感,情感日渐脆弱,会产生衰老和死亡的联想,导致自卑、烦躁、焦虑、多疑。生活单调注意力无法转移时会产生内疚、负罪、失落和依赖,常常因为小事而抱憾终身。

对飞来的横财和好处特别是不熟悉的人所许诺的利益要深思和调查，要知道天上不会掉馅饼，克服占便宜心里，就不会对突如其来的横财和好处欣喜若狂，要三思而后行。一旦发现被骗，赶快想办法及时掌握对方的有罪证据，迅速报警，要防止打草惊蛇，有人认为把钱追回是关键，所以在发现上当后想私了，于是主动上门去恳求骗子返还财产，这是很愚蠢的办法，这等于告诉对方骗局已经暴露，提醒骗子赶快逃跑，聪明的做法是，一方面装做仍闷在鼓里，随时掌握对方行踪，一方面查明对方骗财的流向及时报案。

独居老人是我们关心的一个群体，在有可疑的顾虑下，我们不妨在电话中分析对方的专业性，也可以谈下比较敏感的问题，如投诉，报警等，若心虚对方必会露出些蛛丝马迹。所以我们不要被眼前的利益而蒙蔽，使骗子得心应手，一旦发现报警处理，多掌握老人防骗小知识，防止上当受骗。

在日常生活中互联网已被人们广泛使用，的确，互联网的存在带给了我们很大的帮助，同样，一些可恶的不法分子则利用他进行诈骗，严重影响了人民的财产安全。独居老人如何预防洗钱诈骗呢?老人遇到电话诈骗怎么办。一起和看看吧。

手机的诈骗

手机的诈骗案例五花八门，越来越多名堂，主要分为信息和电话两种手段。相信大多数的人都收到过诈骗短信;温情短信、中奖短信、银行消费短信、冒充某某单位骗人捐款的短信，这些都可算是小儿科的手段，他们无非是希望我们进行下一步的咨询，只有谨慎点，不要带着疑问去与其沟通，骗子就无可下手。骗，往往是得到了信任后才能得手，有些骗子会冒充久违朋友身份，可恶的有些不法分子在得到通讯信息后冒充亲属而进行诈骗，这些案例很多，而且上当的人也非常多。如：周女士的包包和手机都被偷了，不法分子利用周女士的通讯信息向她老公问银行卡的密码，在她老公完全没觉惕的情况下，不法分子很可能就得手了。大家尽量不要把亲属的称呼存在手机里，以免造成没必要的损失，对于有交涉到金钱的短信和电话，尽可能的先确认身份。

世间万物皆相对，没有恶便体现不出善，没有欺骗自然没有诚实的存在，无论在哪个时代，怎么打压，都会有“欺骗”的存在，如果我们警惕着不去贪婪眼前的小小利益，那么就不会成为欺骗的对象。

在平时的生活中多喝独居老人沟通，为老人普及这方面的知识，学习老人防骗小知识，保护自己财产安全。

子女如何帮助老人预防洗钱诈骗呢?目前我国金融服务日益便利，各种金融产品层出不穷，这些都可能被洗钱分子用作洗钱工具。有些犯罪分子办理了大量银行卡，并通过网上银行和取现大肆转移和隐匿犯罪资金，其熟练程度令人瞠目。老人遇到电话诈骗怎么办?我们和看看吧。

在不确认对方真实身份的情况下，不要轻易提供自己的个人真实信息，包括真实姓名、身份证号码、银行卡号码、密码等。

正确的查号服务号码是“114”，南北地区有“118114”和“116114”的区别，但不会在前面加区号。由于部分骗子可以串改号码，因此不要轻信中奖、办卡、挂失等电话。

无论什么借口或理由，涉及陌生人要求将钱财转账到某指定个人账户的情况一定要加倍小心。如果不慎上当，立刻打电话通知银行，尽力挽回损失。

第一，要克服“贪利”思想，天上不会掉馅饼，不要轻信中奖和快速致富的信息。如收到以加害、举报等威胁和谎称反洗钱类的陌生短信或电话，不要惊慌无措和轻信上当，不要为“消灾”，将钱款汇入犯罪分子指定的账户。

第二，不要轻易将自己或家人的身份证号码、通讯地址等家庭、个人资料泄露给他人。对于家人意外受伤害需抢救治疗费用、朋友急事求助类的诈骗短信、电话，要先寻找相关人员进行核实，不要上当将“急用款”汇入犯罪分子指定的银行账户。如果像李阿婆那样暂时联系不到当事人，也不要急着汇钱，老年人可以先和家人朋友商量，大家一起判断识别，或到所在社区求助。若发现被骗，要立即向公安机关报警。第三，老年人平时要多接触社会，多接触各类信息、新闻，多学习手机、网络等科技手段，从而了解诈骗的各种案例和伎俩，从思想上预防起来。

家人多关心老人生活，帮助老人掌握基本的防骗知识，多看报纸新闻，预防诈骗。

电话型诈骗主要是，犯罪分子通过假冒银行名义在ATM机旁张贴通知、公告或制造故障及提示电话，诈骗资金。骗子往往利用老人的心理诈骗，你知道洗钱诈骗是利用了老人的哪些心理吗?老人遇到电话诈骗怎么办，一起和看看吧。

为什么老人容易受欺诈?

与亲人缺乏沟通、联系

人到了晚年，就希望得到更多的关怀，而一旦跟家人、亲戚的亲密联系不足，面对陌生人递过来的“关爱”橄榄枝，老年人很难去设防，要被欺骗很容易。在很多的保健产品诈骗中，骗子就对老人关怀备至，嘘寒问暖。另外诈骗者通过电话等手段谎称自己是老人的儿孙，并且用自己遇到急事为由头要一大笔钱。看似简单的手段，却因为被骗者独居、与儿孙联系少，一时情急，屡屡得手。

导致老人容易受骗的另一个重要因素是有些老人爱占小便宜，或起了贪心。这也跟前额叶皮层老化有关。前额叶皮层最高级大脑功能减退，导致之前被前额叶控制的低级中枢的功能释放出来，例如自私、好色、轻率等。瑞士与美国科学家的一项研究显示，前额叶外侧皮层能帮助人们抑制对性、金钱等的强烈冲动，即便这会损害他们自己的既得利益。当用电抑制正常人前额叶外侧皮层的功能时，受试者对金钱的欲望和冲动就明显增强。

不法分子正是看上了老人的这种大脑功能退化，利用送礼品、发意外财、高投资回报率，利用色相，利用“爱情”等诱导老人踩进他们早已设好的圈套。

老人自私、贪图便宜也有一些外在的原因，例如很多老年人是从穷日子熬过来的，知道赚一分钱都不容易，所以，买东西时一分钱也舍不得多花。一些骗子正是瞄准了老年人贪小便宜的心理，用假货、劣货冒充名牌、正品，以所谓“出厂价、跳楼价”作诱饵“钓”老人上当。

以上是小编整理的老人上当的心理原因，我们作为子女的应该多关心老人生活，帮助他们学习老人防骗小知识，预防上当受骗事件发生。

美俄亥俄州36岁的拉里·迪安·哈蒙被指控为“暗网”市场AlphaBay洗钱超过3亿美元。

据克利夫兰市南约30英里的巴斯镇的这名男子于2月6日被捕，罪名是阴谋洗钱、非法经营货币传送业务和无证汇款。他在俄亥俄州北部地区被起诉。

检察官表示，哈蒙在AlphaBay非法加密货币交易中扮演了重要角色。据称，他运营了一项名为“Helix”的混合服务，与AlphaBay合作。AlphaBay是全球领先的所谓“暗网市场”之一，只能通过Tor浏览器访问。AlphaBay于2017年下线。

起诉书说，Helix还与其他几家市场合作。它从2014年7月开始运营，一直持续到2017年12月。

据说，Helix总共破解了至少354,468个比特币。交易时的总价值估计超过3.11亿美元。以今天的价格计算，这笔钱价值37亿美元。

比特币的标签

提到比特币能直接想到的关键字通常是，挖矿、洗黑钱、价格、中本聪等，今天就先谈谈洗黑钱这个标签，根据数据调研后察觉，那就是所谓的恶意应用比特币洗钱这种说法基本早已站不住脚了。

运用比特币开展洗黑钱？

其实犯罪分子运用比特币开展洗黑钱操作，便是一件很艰难的事，可是因为比特币起伏过大同时交易的速度比较慢常常因为交易的起伏而造成损失，这就有点得不偿失了。

日本作为对待虚拟货币最宽容的国家之一，一则数据数据调查报告日本执法机构在2017年4月至12月时期共收到涉嫌犯罪洗黑钱的346,595份报告，在其中仅有669份（0.19％）涉及到虚拟货币，上述这些数据和美国民主国家防御基金会（FDD）调查报告中显示的的记过基本一致。

2013年至2016年间开展的全部虚拟货币交易中不到1％具备非法特性，这个数字在三年内从1.07％下降到0.61％，甚至再2017年中这个数据仍在下降，基本上能够 判断把比特币用以恶意目的行为基本上越来越少。

不过尽管有上述数据野不能彻底证明，虚拟货币社区仍被监管机构下发通知，谴责虚拟货币与犯罪世界开展毒品交易，军火贩运和恐怖组织勾结。

欧洲刑警组织和国际刑警组织在2018年1月瑞士巴塞尔举办的全球金融调研研讨会上就表明这一点。同时美国众议院也单独提出法案以此来打击涉及到虚拟货币洗黑钱的行为。

可是，运用比特币洗钱的行为很有可能真的被高估了。

为什么不采用比特币洗钱了

欧洲刑警在上述研讨会上曾提到，自打比特币出现，应用该货币大概“洗”了2-3亿欧元。考虑到现阶段全部的比特币市场总资本约为5000亿美元，这个奇怪的数字竟然只占到其法定值的0.6%。

此外运用别的形式包含手提包、汽车暗仓、甚至是牙膏管等物品走私的“黑钱”总量很有可能达到2万亿美元，而比特币在这在其中仅占0.15%。

根据另一项数据调查报告，大概有90%的非法虚拟货币交易都和深网的黑市有关。在其中这些交易大部分用来买毒品。然而真正的大型恐怖组织都是由国家赞助的（例如ISIS），能生产制造武器和具备石油这种巨大能力的组织彻底不用比特币支助。

最有意思的是美国安全中心在2017年5月发布的关于恐怖主义应用虚拟货币的报告中更进一步表明了缘故。调研人员察觉了运用比特币支助恐怖主义组织是有障碍的，比如互联网不通畅和欠缺有关的专业技术人员专业知识。看到这是不是有点感叹了，这年头文化水平低竟然是影响运用虚拟货币违法的最大障碍了，看来要是没有点专业知识和技术水平想运用虚拟货币获取点非法赞助都是个难事。

总结

早期的比特币用户的确是某些毒枭开展销售，他们最初的念头很有可能的确是以此来避免传统金融体系的控制。不过随着各种国际监管机构通过各种技术的突破，现阶段早已能够 追溯到虚拟货币交易的账户，可以说从某种角度而言比特币的隐匿性早已并不那么可靠了。同时也感叹，伴随着科技高速的发展进步如果不懂得相应的专业知识和技术真是寸步难行。

相信一些朋友都曾经在网络上看到过这样的说法：数字货币承兑商是洗钱吗？提到洗钱这个问题，很多人的神经都会立刻紧绷，所以对于数字货币承兑商是洗钱吗这个问题，就迫切想知道最为科学的回答。经过近十年多时间的发展，数字胡波承兑商已经成为行业当中非常重要的一个角色，充当着二级市场流通媒介的关键作用。那么数字货币承兑商是洗钱吗？如何避免陷入洗钱的困局之中？

1、数字货币承兑商是洗钱吗？提到数字货币承兑商这个名词，很多人估计都会显得莫名其妙，不知道它到底是一个什么职业。所谓的数字货币承兑商指的是，在数字货币交易所平台或者某一个交易系统当中，进行数字货币买入然后再卖出的人或者商家，从某种程度上类似于做市商的角色。随着数字货币交易规模的不断攀升，市场上的数字货币承兑商的数量也开始不断增多，慢慢的就出现了数字货币承兑商是洗钱吗的疑虑。对于这个问题的质疑，客观的看法或事实是这样的，不可否认的是，在数字货币交易的环节当中，确实存在一些数字货币承兑商利用数字货币进行洗钱的行为。但是这个比例在整个行业当中都是非常非常低的，绝大多数的承兑商都还是合法合规的，不会轻易去触碰洗钱的红线。因此，各位数字货币玩家不应该轻信市场上或者网络中的一些流言，只要自己做到合法合规就可以了。2、如何避免陷入洗钱的困局之中？各个国家对于洗钱的打击力度都是非常强的，即便是美国这样金融非常开放的国家，对于市场上的各种洗钱行为也是深恶痛绝的。在这种背景之下，任何一个数字货币玩家都需要特别注意了，一定要谨慎进行数字货币投资操作，尽可能避免陷入洗钱的困局之中。为什么一些朋友担心数字货币承兑商是洗钱吗，这跟数字货币固有的特点有很大的关系。对于市场上的数字货币玩家而言，在从事交易之前一定要选择靠谱的数字货币交易所平台，并且要尽量避免在一些论坛或者私下场合交易，这样有助于规避洗钱的嫌疑；其次就是要尽量避免大资金交易，降低涉入洗钱交易的风险。做到了这两点，基本上就能够比较好的控制操作风险了。

随着美元在全球范围内的价格波动，一时间比特币怎么洗钱不被跟踪成为了网络上的热门话题。国内外很多人都想知道比特币怎么洗钱不被跟踪，其中有哪些技巧是需要特别注意的。其实从这两年市场上所出现的一些与比特币有关的非法事件来看，比特币在其中充当的就是很多典型的洗钱工具的角色，即便如此被追踪到的可能性却非常小。那么其中有哪些技巧呢？原因是什么呢？

1、比特币怎么洗钱不被跟踪？比特币从出现之后之所以在市场上能够得到比较广泛的认可，有上千万的投资者在从事比特币买卖，非常重要的一点就是因为比特币可以在全球范围内快速的完成各种法定货币的兑付操作。同时，比特币采用的区块链技术具备高度保密性的特点，使之成为非法市场当今最受欢迎的一种洗钱工具。最近这两年出现的很多案例，如网络上的黑客勒索比特币病毒、不以之财通过比特币跨境流动等等都是这方面的体现。

那么如何才能使比特币怎么洗钱不被跟踪呢？最安全、最妥善的方法就是不要参与任何的比特币洗钱行为，因为全世界目前不存在绝对安全的技术，任何一种高新科技在未来都有可能被其他的新技术所侦破，比特币洗钱也不例外。当然，在目前的市场环境和技术条件之下，一些黑客或其他不法分子确实在利用比特币进行洗钱，他们一般通过场外交易的模式转入比特币，然后将其汇入全球的很多金融体系之中进行变现，例如进行投资、购买房产等等。等条件成熟之后，再将这些资产变现为合法的收益，从而完成洗白操作。

2、如何避免卷入洗黑钱？在过去的两年多时间当中，国内的网络上陆续出现了很多的朋友因为涉嫌洗钱而被警方问讯或者冻结银行账号的情况，一时间成为很多比特币玩家最担心的事情。那么如何避免卷入洗黑钱呢？

对于市场上的众多比特币投资者来说，不要对比特币怎么洗钱不被跟踪这样的一些帖子感兴趣，更不要为了验证而去轻易尝试，因为任何一个国家对洗黑钱都是严惩不贷的。普通玩家在从事比特币投资时，一定要选择靠谱的交易所平台进行投资交易，并且要避免帮助一些来临不明的网友或者其他投资者从事比特币买卖，这样能够尽可能的避免被转入一些非法的事件中。

利用比特币洗钱的大有人在，比特币洗钱是什么原理实现洗钱不被发现？洗钱在我国明令禁止的非法活动，却有人借助比特币洗钱，比特币洗钱是什么原理呢？并且，虽然发现有不少人打着投资比特币的名头，但是国家相关部门想要掌握到洗钱人员洗钱的证据还是有一定难度的，这与比特币的特性有着直接联系。那么，比特币洗钱究竟是什么原理？比特币洗钱犯法吗？

比特币洗钱是什么原理？一般需要洗钱的都是一些“黑钱”，通过在投资比特币周转一圈之后，转变为能够正常使用的钱。而这些洗钱的人之所以选择比特币洗钱其主要原理在于比特币的自由性，比特币不是国家发行且承认的数字加密货币，监管力度不是太强，洗钱也就更加容易。其次，还与比特币去中心化有着重要关系。在洗钱过程中任何人都无法查询到账户、交易中的信息，还具备匿名性。对于洗钱人员来讲，比特币就是专门用来洗钱的一个中介，还是一个没人管、相当安全可靠的中介。这就是为什么犯罪分子选择比特币洗钱的原理了。

比特币洗钱违法吗？比特币洗钱当然是违法的。因为只有手里的钱是不干净的“黑钱”才需要洗钱之后才敢使用，不然的话，相关部门分分钟钟就能查到这笔钱的问题之处。也正是因为如此，大部分人才会选择比特币洗钱。由于比特币秉着去中心化、不可篡改、匿名性、可靠性等优势所创建的，利用比特币洗钱在合适不过了，这恰好解释了“比特币洗钱是什么原理”这一问题。但随着比特币的市场发生改变，目前选择比特币洗钱的还是相对减少的许多。

不管比特币洗钱是什么原理，只要是违法的操作这里劝诫大家都不要有这个想法。根据在OKLink浏览器上查看到的比特币洗钱的案例，所承担的后果都不是太好。若真的是想要真正的靠投资比特币赚钱的话，建议使用OKLink比特币浏览器加入到投资比特币行业中。OKLink比特币浏览器是当下国际上领先的比特币浏览器，其主要以实时更新的大数据为主，能够24小时完成一次数据更新。在投资上实时更新的大数据，能够为用户提供准确的判断信息。

一家现在已经倒闭的罗马尼亚加密货币交易所CoinFlux的拥有者已认罪，该公司利用一项欺诈性计划洗钱了约180万美元，在其中包含假冒的eBay广告和洗车行为。

弗拉德·卡林·尼斯托（Vlad-CalinNistor）和别的14名被告，包含洗车店的全部人，都因涉嫌参加敲诈勒索的阴谋和网络欺诈计划而在肯塔基州东部地方法院认罪，该计划利用出售从美国居民中骗取了数百万美元。事实上不存在的商品。

从2013年开始，被告开始在eBay和Craigslist等网站上发布假冒广告，比如说汽车。该组织时常使用被盗的身份，假装是美国军事人员，他们需要在出差之前出售其货物。他们甚至于建立了一个假电话中心，以缓解受害者对广告的任意担忧。

受害人付款后，该组织将开始将钱从美国迁移回罗马尼亚的过程。在大多数情况下，这也是利用将非法资金转换为一般是比特币的加密货币，随后将其迁移到Nistor以及其加密平台CoinFlux，随后将其转换为本地货币来完成的。

每一个版本司法部周四美国能源部（DOJ），头目是波格丹-斯特凡·波佩斯库，布加勒斯特，罗马尼亚首都洗车的车主。他为Nistor和Coinflux保证了将非法资金从比特币迁移到选定的银行帐户中的指示，这些帐户一般以他的雇员和家人的名义设立。

“利用使用数字货币和跨国组织策略，这个犯罪集团认为它们是执法部门没法实现的，”美国特勤局调查办公室助理主任迈克尔·丹布罗西奥说。

早在2018年12月，尼斯托（Nistor）就因洗钱，欺诈和参加有组织犯罪的指控而被国际逮捕。他与别的被告一起，于下个月快速被引渡到美国。在被捕时，尼斯托（Nistor）的律师向罗马尼亚上诉法院辩称，他没法得知所涉比特币来源于犯罪盈利。

CoinFlux宣传自己是一个24小时交易的市场，为罗马尼亚交易者保证了本地法定网关。该交易所始终打算以零交易成本庆祝创立三周年，距Nistor被捕不到一周。

五天后，在Nistor被捕后，CoinFlux的Twitter帐户表明，他们处在“暂时性终止任意数字货币兑换的不愉快状况”。在后续帖子中，CoinFlux的营销负责人表明，“意外调查”代表着他们的银行帐户已被冻结，暂时性被锁定在其站点外。

该帖子说：“我们的期望是我们将在接下来的几天内再次得到控制权。”

依据美国法律，被判犯有敲诈勒索罪的人将被处以最高25,000美元的罚款，并面临最高20年的监禁，并没收其所有不义之财。认罪可将刑期降低至10年。现在，所有15名被告都在等待判决。

新西兰警方已经追回了据称属于洗钱者亚历山大·温尼克（Alexander Vinnik）的40亿美元资产中的9000万美元。

新西兰警方已追回与涉嫌比特币洗钱者亚历山大·文尼克（Alexander Vinnik）有关的案件的9000万美元。

据《新西兰先驱报》的贾里德·萨维奇（Jared Savage）称，警察资产追回股冻结了由一家公司控制的大约1.4亿新西兰元（合9000万美元），以调查Vinnik。

警察专员安德鲁·科斯特（Andrew Coster）告诉该刊物，地方当局一直在与美国国税局协调以解决损失的资金。

Coster表示，追回的钱“可能反映了由于网络犯罪和有组织犯罪而使全球成千上万的人受害而获得的利润”。

洗钱和逮捕

Vinnik被指控在6年内通过当时世界上最大的加密货币交易所之一BTC-e 洗钱300,000比特币（BTC）（约40亿美元）。一些不受欢迎的资金甚至可能来自日本的加密货币交易所Mt. x

这位俄罗斯国民被称为“比特币先生”，他于2017年在希腊度假期间被捕，并于今年初被引渡到法国。截至发稿时，文尼克仍在法国等待洗钱，勒索和阴谋的指控，但可能会被引渡到美国或他的祖国俄罗斯。

击中twitter的大规模比特币“赠予”骗局背后的黑客正在将资金转移到赌博和P2P交易平台。

区块链取证公司Ciphertrace已将Twitter黑客在“赠予”骗局中获得的资金追溯到对等（P2P）交易所和加密赌博网站。

7月21日，Ciphertrace 报告称，0.2比特币（BTC）已通过“剥皮链”转移到P2P交易所，黑客也使用“剥皮链”将资金转移到加密赌场。

果皮链由钱包链组成，这些钱包链中的资金会逐渐增加以掩盖非法获取的加密货币的流动。据信这种策略受到朝鲜黑客的青睐-Ciphertrace估计，与朝鲜有联系的中国人已经使用果皮链洗了超过1亿美元。

流动资金

一天前的7月20日，Ciphertrace报道说，Twitter黑客已经建立了几个剥离链，将被盗资金转移到各种加密交易所，P2P市场和赌博平台上。

这家安全公司指出，大约有0.1到0.15 BTC的资金被转移到印度，美国和土耳其的交易所。

Ciphertrace已识别出黑客总共向各种加密平台进行了18笔交易，其中包括发送给新加坡一家受监管交易所的1多个BTC。

虽然早期的报告显示许多黑客的转移注定要用于硬币混合服务，但骗子似乎从那以后便将其洗钱活动指向了加密交易场所。

Ciphertrace还发现转移到了一个旧的Binance冷钱包，该公司认为该钱包打算诱骗调查人员。

Ciphertrace推出“预测风险评分”

Ciphertrace今天宣布引入“实时交易风险评分”，旨在在可疑比特币交易确认其软件套件之前对其进行标记。

该新软件旨在允许加密交易所，支付处理器和ATM运营商在定案之前迅速冻结和调查可疑交易。

洗钱罪的方式有提供资金账户的;协助将财产转换为现金、金融票据等，以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的。对于洗钱罪，有着特定的司法解释及认定标准。下面由小编为你详细介绍的相关法律知识。

洗钱罪在司法实践中的认定

2009年11月11日上午，最高人民法院发布关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释(以下简称《解释》)，该解释从2009年11月11日起实施。

《解释》在刑法规定的四种洗钱行为之外，明确规定对以下六种洗钱行为应依法追究刑事责任：通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的;通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的。通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的;通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的;通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的;协助将犯罪所得及其收益携带、运输或者邮寄出入境的。

《解释》规定，以下六种情形，除有证据证明确实不知道的之外，均可以认定行为人对犯罪所得及其收益具有主观“明知”，也将被追责：知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物的;没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的;没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的;没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的。此外还包括没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的;协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的。

洗钱罪的相关法规

概念

洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的等的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行为。

洗钱手段： 提供资金账户的;协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;协助将资金汇往境外的;以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的

特征

一、本罪侵犯的客体是复杂客体，即他既侵犯了金融秩序，又侵犯了社会经济管理秩序，还侵犯了国家正常的金融管理活动及外汇管理的相关规定;

二、本罪在客观方面表现为：

1、提供资金帐户：是指为犯罪人开设银行资金账户或者将现有的银行资金账户提供给犯罪人使用。

2、协助将财产转为现金或者金融票据：既包括将实物转换为现金或金融票据，也包括将现金转换为金融票据或者将金融票据转换成现金，还包括将此种现金(如人民币)转换为彼种现金(如美元)，将此种金融票据(如外国金融机构出具的票据)转换为彼种金融票据(如中国金融机构出具的票据)。

3、通过转帐或者其他结算方式协助资金转移;

4、协助将资金汇往境外;

5、以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益来源和性：指其他掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其产生的收益的性质与来源的一切方法，如将犯罪所得投资于某种行业，用犯罪所得购买不动产等等质

三、本罪的犯罪主体是一般主体，包括年满十六周岁以上、具有刑事责任能力的自然人和单位;

四、本罪在主观方面的表现为故意，即行为人明知自己的行为是在为犯罪违法所得掩饰、隐瞒其来源和性质、为利益而故意为之，并希望这种结果发生。

认定

(一)本罪与窝藏、转移、收购、销售赃物罪的界限

本法第312条规定的窝藏、转移、收购、销售赃物罪，与本条规定的洗钱罪，两者都属于连累犯的范畴，即行为人明知是犯罪分子的违法所得，仍事后给予了犯罪分子某种帮助，因此，两者存在着很大的联系。但是，从具体犯罪构成要件而言，两者也存在着以下几方面的区别：

1、侵犯的客体不同，前者侵犯的是双重客体，其中主要客体是金融管理秩序，从而该罪被归类在“破坏社会主义市场经济秩序罪”，后者侵犯的是单一客体，即社会管理秩序。

2、行为的对象不同，前者特指毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，后者泛指一切犯罪的所得赃物。

3、行为方式不同，前者是指通过某类中介机构来隐瞒和掩饰违法所得及其收益的性质和来源，后者则包括窝藏、转移、收购或代为销售赃物四种行为。

(二)本罪与窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪的界限

本法第349条规定的窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪与本条规定的洗钱罪，也在以下几个方面存在区别：

1、侵犯的客体不同，前者侵犯的是双重客体，其中主要是金融管理秩序，后者侵犯的是单一客体，即社会管理秩序。

2、行为的对象不同，前者指毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪等三大类罪的违法所得及其产生的收益，后者特指走私、贩卖、运输、制造毒品罪的毒品和毒赃。

3、行为方式不同，前者指行为人通过中介机构将有关违法所得及其产生的收益的来源和性质加以隐满和掩饰，是属于狭义上的“洗钱”行为，后者指行为人为走私、贩卖、运输、制造毒品罪的犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物，是属于广义上的“洗钱”行为。

《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》将于2009年11月11日正式实施。该《解释》细化了洗钱犯罪中“明知”的六种司法认定。#p#副标题#e#

中国法院网发布的《解释》全文。《解释》明确：刑法第一百九十一条、第三百一十二条规定的“明知”，应当结合被告人的认知能力，接触他人犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素进行认定。《解释》列举了六种推定“明知”的具体情形。即：

1，知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物的;

2，没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的;

3，没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的;

4，没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的;

5，没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的;

6，协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的。

《解释》还明确了以“其他方法”进行洗钱的六种情形。《解释》规定，具有以下情形之一的，可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”。

即：

1，通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的;

2，通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的;

3，通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的;

4，通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的;

5，通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的;

6，协助将犯罪所得及其收益携带、运输或者邮寄出入境的;

7，通过前述规定以外的方式协助转移、转换犯罪所得及其收益的。

处罚

洗钱罪，刑法规定：

一、没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金;

二、情节严重的，没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金;

三、单位犯本罪，对单位处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

对于洗钱行为的处罚，首先应当没收实施毒品犯罪、黑社会性质的组 织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的利益，然后根据不同情况予以处罚。情节一般的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金;情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。

单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。

1、自然人犯洗钱罪的，没收实施毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五上以百分之二十以下罚金。

2、单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。

洗钱罪立案标准

明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

1、提供资金账户的;

2、协助将财产转换为现金或者金融票据的;

3、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;

4、协助将资金汇往境外的;

5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。

侵犯财产罪的种类

侵犯财产罪，包括13个具体罪名。依故意内容的不同，可以分为以下三个类型：

(1)占有型。即以非法占有为目的的侵犯财产罪。其中又可以按照犯罪的方式分为一下四种具体类型：

第一，公然强取型犯罪，包括抢劫罪、抢夺罪、聚众哄抢罪、敲诈勒索罪。

第二，秘密窃取型犯罪，即盗窃罪。

第三，骗取型犯罪。即诈骗罪。

第四，侵占型犯罪，包括侵占罪、职务侵占罪、拒不支付劳动报酬罪。其中，第一种类型又可以称为强制占有型犯罪，第二、三、四种类型又可合并称为非强制占有型犯罪。

(2)挪用型。即以挪用为目的的侵犯财产罪。包括挪用资金罪、挪用特定款物罪。

(3)毁损型。即以毁损财物为故意内容的侵犯财产罪。包括故意毁坏财物罪、破坏生产经营罪。 >>>下一页更多精彩“洗钱罪认定”

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洗钱罪的司法解释

我国《刑法》第一百九十一条规定：

明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

(一)提供资金账户的;

(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;

(四)协助将资金汇往境外的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。

洗钱罪认定

本罪与窝藏、转移、收购、销售赃物罪的界限

本法第312条规定的窝藏、转移、收购、销售赃物罪，与本条规定的洗钱罪，两者都属于连累犯的范畴，即行为人明知是犯罪分子的违法所得，仍事后给予了犯罪分子某种帮助，因此，两者存在着很大的联系。但是，从具体犯罪构成要件而言，两者也存在着以下几方面的区别：

1、侵犯的客体不同，前者侵犯的是双重客体，其中主要客体是金融管理秩序，从而该罪被归类在“破坏社会主义市场经济秩序罪”，后者侵犯的是单一客体，即社会管理秩序。

2、行为的对象不同，前者特指毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，后者泛指一切犯罪的所得赃物。

3、行为方式不同，前者是指通过某类中介机构来隐瞒和掩饰违法所得及其收益的性质和来源，后者则包括窝藏、转移、收购或代为销售赃物四种行为。

本罪与窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪的界限

本法第349条规定的窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪与本条规定的洗钱罪，也在以下几个方面存在区别：

1、侵犯的客体不同，前者侵犯的是双重客体，其中主要是金融管理秩序，后者侵犯的是单一客体，即社会管理秩序。

2、行为的对象不同，前者指毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪等三大类罪的违法所得及其产生的收益，后者特指走私、贩卖、运输、制造毒品罪的毒品和毒赃。

3、行为方式不同，前者指行为人通过中介机构将有关违法所得及其产生的收益的来源和性质加以隐满和掩饰，是属于狭义上的“洗钱”行为，后者指行为人为走私、贩卖、运输、制造毒品罪的犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物，是属于广义上的“洗钱”行为。

洗钱罪构成要件

客体要件

本罪侵犯的客体是国家金融管理制度和司法机关的正常活动。掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源行为又称洗钱，其意是指犯罪分子为掩盖其不法行为，将赃款通过金融活动将“黑钱变白”，从而达到可以公开使用的目的。换言之，即犯罪分子将犯罪所得的赃款，通过另一种犯罪行为，使其合法化。据世界银行1994年报告，国际犯罪集团的黑钱达到惊人的7500亿美元，而同年中国的国内生产总值才5000亿美元左右。这些黑钱绝大多数都将由犯罪分子“洗白”，堂而皇之地进入正常的经济生活中。例如，1993年澳大利亚就曾查获一特大洗钱案，涉及金额达5100万美元。当警方破案时，其中4100万美元已被“洗净”了。贩毒猖獗的哥伦比亚，每年可因洗钱而增加约70亿美元的收入，委内瑞拉也达30~50亿美元。目前，洗钱活动的多发地为法国、德国、美国、加拿大、哥伦比亚、委内瑞拉、香港和新加坡等国家和地区。

鉴于洗钱犯罪活动涉及的国家越来越多，危害越来越严重，1995年伊始，来自警察、海关、金融、工商和财政等部门的1200多名代表聚集在塞浦路斯首都尼科西亚市，召开了为期一周的制止银行系统洗钱研讨会。会议呼吁各国加强措施，要求银行提高辨别洗钱犯罪的能力，以杜绝国际社会上的洗钱犯罪。这种犯罪行为，严重地干扰了金融秩序、经济秩序，进而危害社会生活的方方面面。由于犯罪分子或许将来会利用我国的金融机构来进行“洗钱”，对此，我国不能不有所防范，以打击这类犯罪行为。行为人掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的行为方式多种多样，但都妨碍了司法机关对犯罪的违法所得及其收益犯罪所得赃物的追缴，协助犯罪分子逃避法律制裁，而且便于犯罪分子利用其犯罪所创造的物质条件继续进行更加严重的犯罪活动，因此，这种犯罪行为有较严重的社会危害性，需要予以惩处。

客观要件

本罪在客观方面表现为明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为了掩饰、隐瞒其来源和性质，而实施了洗钱行为。具体说，有以下五种表现形式：

1、提供资金帐户。这是赃款在金融领域内流转的第一个环节，赃款持有人应首先开立一个银行帐户，然后才能将该赃款汇出境外或开出票据以供使用等。该帐户往往掩盖了赃款持有人的真实身份，具体手法是为赃款持有人提供帮助，为其在金融机构开立合法帐户或开立假帐户。通过上述行为，使赃款与赃款持有人在形式上分离，使司法机关难以追查赃款的去向。

2、协助将财产转换为现金或金融票据。毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪在犯罪过程中，除可以获得现金、收益外，还往往会得到大量不便于携带、难以转移的财产，诸如股票、债券、贵重金属、名人字画乃至汽车、船舶和其他一些不动产。行为人只要明知该财产是上述三种犯罪所得的，无论采取质押、抵押还是买卖的方式同财产持有人交易，将该财产换为现金或金融票据，即可构成本罪。

3、通过转帐结算方式协助资金转移，也就是将非法资金混杂于合法的现金中，凭借银行支票或其他方法使这笔资金以合法的形式出现，以便用来开办公司、企业，从而使得非法资金具有流动性并获得利润。

4、协助将资金汇往境外。将国内的赃款迅速转移至境外的一些“保密银行”是赃款持有人经常采用的方式。而在我国，资金的境内、外之间流动是在国家的监控之下，尤其是资金调往境外更不是一般的公民或企业所能办到的。所以一些特殊的享有将资金调往境外权利的公民、企业，只要其为赃款调往境外提供帮助，即可构成本罪。

5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。这主要是指：将犯罪收入藏匿于汽车或其他交通工具中，带出国境，然后兑换成外币或购买财产，或以国外亲属的名字存入国外银行，然后再返回本国;开设酒吧、饭店、旅馆、超市，夜总会、舞厅等服务行业及日常大量使用现金的行业，把非法获取的收入混人合法收入之中;用现金购买不动产等然后变卖出去;用“高昂”的价格购买某种劣质的产品甚至废料等将钱寄往异地或异国的同伙，以此将钱转移出去，使赃钱合法化等。

这里有两点值得注意。第一，本罪是行为犯，只要行为人实施了上述五种行为之一，不论其犯罪目的是否达到或其结果如何，均属既遂;第二，洗钱必须是在实施毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪，走私犯罪以后才能实行，而且事先与赃款持有人 (即上述三种犯罪的罪犯)没有通谋。如果事先与赃款持有人通谋，在其犯罪以后帮助洗钱的，应按照共同犯罪处理。例如，经过事先通谋，事后帮助走私分子洗钱的，应视为走私罪的共犯。

主体要件

本罪的主体为一般主体，即达到刑事责任年龄且具有刑事责任能力的自然人均可构成。依本条第2款之规定，单位亦能成为本罪主体。实施毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪分子为自己掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的，则应按照刑法吸收犯理论，重行为吸收轻行为，从一重罪而论，按其所实施的犯罪定罪量刑，不实行数罪并罚。

主观要件

本罪的主观方面，是出于故意。即行为人明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益而掩饰、隐瞒该财物的非法性质和来源。如果行为人确实不知道犯罪的违法所得及其收益，而误认为是合法来源的财物，不构成犯罪。