黑钱

简要回答

“洗黑钱”就是将犯罪分子们通过非法手段所赚取的收益进行中转，掩盖其非法性质和来源，使之以合法的身份进入流通市场。

在我们经常看的警匪片中，常常会出现犯罪分子利用（威胁）一些公司、集团来帮助他们洗黑钱，这个洗黑钱到底是什么意思呢？让我们一起来了解一下吧。

详细内容

“洗黑钱”一词最早起源于20世纪20年代的美国，当时芝加哥黑手党的一个金融专家购买了一台投币式洗衣机，开了一个洗衣店。

在每天晚上计算当天的洗衣收入时，他把其它非法所得的赃款加入其中，再向税务官申报纳税，扣去其应缴的税款外，剩下的非法所得就成了他的合法收入。

而现在“洗黑钱”主要有三种方式：第一种是与境外签订购货合同汇钱出去，这时通常得境内外互相配合作假单证；第二种是通过地下钱庄把钱汇出去；第三种是分散投资，把非法取得的资金化整为零。

洗黑钱其实只有一个目的：避免引起司法机关的注意。

根据国际货币基金组织的报告，全世界每年洗钱金额已高达4000亿美元，相当于贸易总额的8％，占全球国内生产总值的2％。

近三年来，我国海外移民人数不断增长。投资移民成为很多人移民海外的重要渠道。什么是投资移民？投资移民是指具有一定资产，并且符合其他一些限制性条件的投资者将资金投资到目标国政府批准的投资基金或合适的商业项目的一种行为。

我们以投资移民德国为例，只要申请人符合一定的要求，就可以在德国注册成立一家公司，申请德国企业家移民。而成立一家公司的注册资金最低为2.5万欧元，以1欧元=8.4395人民币元的汇率计算，需要人民币210987.5元。而英国对于投资移民的门槛更是高得惊人。2012年12月13日起开始实施企业家和投资移民签证新政策，降低语言要求。投资100万英镑（约10616838元人民币）购买英国国债或股票，可获得英国合法身份的投资移民签证。

为什么数额巨大的投资门槛却挡不住一些人的移民热情，是什么人在拿投资移民做掩护，让大量不明资金外逃，银行和移民中介在当中又扮演什么样的角色？

中国银行“优汇通”业务为造假洗黑钱作掩护

今日央视曝光中国银行公然造假洗黑钱行为，使得银行洗黑钱的内幕逐步被大众所知。按照我国外汇管理规定，每人每年最多只能换汇五万美元，那么为什么中国银行称他们可以为需要移民的客户无限额地换取外汇，并且还可以直接打到国外账户呢？在调查中记者发现，其实银行的这项换汇业务并非是光明正大的正常业务，里面还隐藏着猫腻。

在投资移民会上，虽然银行的工作人员详细地为客户介绍着这项名为优汇通的无限换汇业务，但是记者在中国银行的官方网站上却并没有看到所谓的优汇通无限换汇业务，在中国银行的各家分支行里，也并没有相关服务的介绍。那么这个所谓的优汇通无限换汇业务到底是怎么回事呢？当记者主动问到银行的工作人员时，他们才告诉记者，确实有这项业务，属于是广东分行牵头的业务，各地的中行只有经过广东分行才能做，但是不做任何宣传。

中国银行北京某支行的某位员工透漏：“人民币要先转到广东分行，然后换汇，这个优汇通业务我们都是和移民中介合作，不做任何对外宣传，除非客户主动来问，我们才说。”

在中国银行深圳分行，在记者的要求下，一位工作人员才让记者看了存在她办公电脑里的优汇通业务相关资料，里面明确写着这项业务是专门针对北美、澳洲和欧洲一些国家的投资移民。记者提出拷贝一份以进行详细的了解，却被当场拒绝。工作人员告诉记者，这份材料不能外传，而这项业务不能公开。

不做宣传，资料不能公开，客户不问就不说，银行如此隐秘的业务不免让人生疑。北京某支行的一位副行长偷偷告诉记者，这项业务其实并不符合国家相关外汇管理的规定，不是那么见得了光，所以中行只是偷偷在做，今年初就因为外管局检查而停了一段时间。

银行突破管制偷偷打通资金外流通道

作为一家国有大型银行，中国银行竟然还有优汇通这样偷偷摸摸，似乎不能见光的业务，真是让人匪夷所思，那么这项无限额的换汇业务到底是如何操作，是否违规呢？记者在北京、深圳、广州等多地进行了深入的调查。

记者先走访了北京的多家中国银行，关于优汇通业务，他们都称这项学名为跨境人民币结算的业务其实是广东分行做的，北京各家支行最终还是要找到广东的分支行去办理，人民币只有通过他们才能换成外币。

“优汇通学名叫跨境人民币结算业务，它是金融服务项下，以前是被禁止的。”

“你要在广东分行开个户，但你不用过去，我们帮你弄。然后钱转到那里，再换成外币汇出去。”

为了找到优汇通业务的源头，记者来到了位于广州的中国银行广东分行，一位营业部大堂经理告诉记者，通过国内各个分支行，各地来这里办理优汇通业务的顾客很多。

这里的大堂经理告诉记者：“移民的人确实挺多的，全国各地是往我们这来，你不能光看柜面有没有这样的客户，因为有些是远程处理的。”

据介绍，在广东除了中国银行广东分行可以直接办理这项业务以外，它下面的很多支行也可以具体操办。一家支行的客服经理告诉记者，其实他们并不是在国内把客户的钱兑换成人民币，而是把人民币先汇到国外，再由中行的国外分支机构兑换成外币。

“因为这个要通过海外行来做，海外行报一个汇率给我们，我们折算后汇出去的人民币，但是到那边接收的是外币，就是通过中国银行伦敦分行或者东京分行，或者是巴黎分行。”

银行工作人员告诉记者，不在国内兑换外币，而是利用中行自己的海外分支机构兑换外币，这就是为了避开国家对外汇的管制，这样就可以想兑换多少外币兑换多少。“这虽然是人民币跨境业务，但是没有通过外管局的兑换系统，其实这么做是一个灰色地带，打一个擦边球。”

7月9日9:20，中央电视台新闻频道《新闻直播间》栏目曝光中国银行帮助投资移民洗黑钱，指出多家分支行“优汇通”业务疑“违反外汇管理局规定，开展无限额换汇业务，充当‘地下钱庄’，造假‘洗黑钱’”。

据腾讯财经报道，一位不愿具名的外管局官员表示，中行优汇通业务属于跨境人民币汇款，不涉及境内的换汇程序，因此不属于外管局管辖范围，跨境人民币业务是由中国人民银行在管。也就是说中古银行是我国跨境人民币业务的唯一先行试点。

跨境人民币业务是什么？

跨境人民币业务是指居民和非居民之间以人民币开展的或用人民币结算的各类跨境业务。“优汇通”是中行的一款跨境转账产品，国内客户在境外购房、偿还房贷、投资移民款这些指定用途下，可以不受每人每年5万美元额度的外汇管制。

其具体操作流程为，客户在国内银行支付汇款手续费并办理人民币汇款，境外分行收到此人民币款项后按锁定汇率兑换成外币解付。其中，国内银行汇款手续费收取标准为：该笔汇款金额的1％。，最低不低于50元/笔，最高不超过260元/笔。

优汇通汇出业务是指客户通过中行广东分行办理跨境人民币汇款，同时授权境外银行为其以约定汇率将该笔人民币款项兑换为指定币种、金额的外币资金，再汇至境外收款人的业务。开放的范围是以投资移民或海外购置房产为资金用途的汇款。

业务的优点是“可直接在境内汇出大额人民币，由境外银行兑换外币，手续费260元封顶，快捷实惠”。适用币种多样，包括美元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡币、瑞士法郎、日元、港币。

该业务是在我国为实现人民币国际化，国家相关部门在部分商业银行进行试点跨境人民币转账业务的大环境下，为我行高净值客户实现通过合规渠道将客户合理合法的资金用于客户合理境外用途的业务。通过‘中银财富优汇通’服务可避免客户将超过年限额5万美元的资金通过非正规渠道进行跨境的汇款，保证客户的资金安全。

近日央视等多家媒体曝光中国银行优汇通业务涉嫌洗黑钱，这是一项无限额的换汇业务，让人唏嘘不已。随后中国银行方面做出回应，否认优汇通涉嫌“地下钱庄”和“洗黑钱”。究竟中国银行“优汇通”是一项什么业务？为何双方存在如此大的认识偏差？

优汇通是什么？

关于“优汇通”的问题，随着国内经济的发展和对外经济来往频繁，大量国内的资金要汇到国外，而正常情况下，大陆居民首先要将人民币换成外币，而人民币一直在涨，如果将资金换成外币肯定难以保值。

为了解决市民关心的上述问题，国家试点推出人民币跨境业务，个人跨境人民币业务。据息四大行中中国银行是唯一一家有人民币跨境业务开办权的银行，在办理跨境人民币业务时，人民币资金不必再像以前那样换成外币再汇出去。随着人民币走势日益强大，大陆资金可以汇往世界各地，例如，如果要将人民币汇往纽约可在当地的中国银行开立人民币账户，户主可以灵活兑换成美元，通过这样的方式实现了人民币资产的保值。

而“优汇通”业务则是中行提供的一项外币业务。中国居民可以将人民币可以免费先汇往巴黎中行，在巴黎中行兑换成您想要的外币，再汇往全球28国家及地区，由于巴黎的汇价比国内的汇价便宜，所以可以帮市民节省一笔汇款费用。

在业务办理过程中，中国银行有关分行按照有关监管规定和反洗钱等要求，制定了严格的业务操作流程，对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准，业务办法和操作流程均已事先向有关监管部门做了汇报。办理时对业务材料进行逐笔审核，且每笔业务均报送监管业务系统，较好防范了业务风险。报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。

中国银行股价受事件牵连

中国银行受该事件的影响，今日股价大跌。中国银行H股今日大跌，A股下跌0.78%。以下为中国银行今日A股股价分时走势图：

“我们不管您的钱从哪来，怎么来的，都可以帮您弄出去”中国银行某支行的工作人员称，别管您的钱有多黑，多见不得光，银行都有办法给你洗白，并且安全的弄到国外。

银行走进移民会外汇随便换

中国社会科学院的一份报告称，近三年，我国年均向海外移民人数已经接近20万，其中海外投资移民的人数增长迅速。要想移民到欧美等国家，投资移民动辄就是几十万上百万美元，为什么数额巨大的投资门槛却挡不住一些人的移民热情，是什么人在拿投资移民做掩护，让大量不明资金外逃，银行和移民中介在当中又扮演什么样的角色?

在北京，一到周末大大小小的移民中介就办起各个国家的移民咨询会。低端一点的场址就直接选在移民公司里，而高端大气的则要在国贸CBD附近的各大高端五星级酒店里举行。在一家五星级酒店的宴会大厅里正在举行一场大型投资移民咨询会，记者看到除了移民中介和不少客户外，竟然还有中国银行的身影。

“你要投资移民把钱转出去肯定要走中行业务，驻展，要有需求就直接去找他们。”一位移民中介销售人员这样告诉记者，有投资移民项目的国家都要求投资移民人将一定数额的外币汇到国外项目指定帐号上，才能办理移民。由于我国控制个人换汇，每人每年最多只能换汇五万美元，要想凑够动辄几十万数百万美元的投资移民款，只能去找中国银行。

而中国银行的工作人员也证实了这样的说法：“我们帮您做的是把您这么大金额都换成外币，一步汇走，就做这一步。”

跑到投资移民咨询会上来开展业务，中国银行的服务可真够便民的，当然这外汇不能白帮客户换，银行还要收取一笔可观的费用，手续费大概在千分之三到千分之四，相当于汇率贵点。

“优汇通”一项见不得光的银行业务

按照我国外汇管理规定，每人每年最多只能换汇五万美元，那么为什么中国银行称他们可以为需要移民的客户无限额地换取外汇，并且还可以直接打到国外账户呢?在调查中记者发现，其实银行的这项换汇业务并非是光明正大的正常业务，里面还隐藏着猫腻。

在投资移民会上，虽然银行的工作人员详细地为客户介绍着这项名为优汇通的无限换汇业务，但是记者在中国银行的官方网站上却并没有看到所谓的优汇通无限换汇业务，在中国银行的各家分支行里，也并没有相关服务的介绍。那么这个所谓的优汇通无限换汇业务到底是怎么回事呢?当记者主动问到银行的工作人员时，他们才告诉记者，确实有这项业务，属于是广东分行牵头的业务，各地的中行只有经过广东分行才能做，但是不做任何宣传。

中国银行北京某支行的某位员工这样告诉记者：“人民币要先转到广东分行，然后换汇，这个优汇通业务我们都是和移民中介合作，不做任何对外宣传，除非客户主动来问，我们才说。”

在中国银行深圳分行，在记者的要求下，一位工作人员才让记者看了存在她办公电脑里的优汇通业务相关资料，里面明确写着这项业务是专门针对北美、澳洲和欧洲一些国家的投资移民。记者提出拷贝一份以进行详细的了解，却被当场拒绝。工作人员告诉记者，这份材料不能外传，而这项业务不能公开。

不做宣传，资料不能公开，客户不问就不说，银行如此隐秘的业务不免让人生疑。北京某支行的一位副行长偷偷告诉记者，这项业务其实并不符合国家相关外汇管理的规定，不是那么见得了光，所以中行只是偷偷在做，今年初就因为外管局检查而停了一段时间。

突破管制银行偷偷打通资金外流通道

作为一家国有大型银行，中国银行竟然还有优汇通这样偷偷摸摸，似乎不能见光的业务，真是让人匪夷所思，那么这项无限额的换汇业务到底是如何操作，是否违规呢?记者在北京、深圳、广州等多地进行了深入的调查。

记者先走访了北京的多家中国银行，关于优汇通业务，他们都称这项学名为跨境人民币结算的业务其实是广东分行做的，北京各家支行最终还是要找到广东的分支行去办理，人民币只有通过他们才能换成外币。

“优汇通学名叫跨境人民币结算业务，它是金融服务项下，以前是被禁止的。”

“你要在广东分行开个户，但你不用过去，我们帮你弄。然后钱转到那里，再换成外币汇出去。”

为了找到优汇通业务的源头，记者来到了位于广州的中国银行广东分行，一位营业部大堂经理告诉记者，通过国内各个分支行，各地来这里办理优汇通业务的顾客很多。

这里的大堂经理告诉记者：“移民的人确实挺多的，全国各地是往我们这来，你不能光看柜面有没有这样的客户，因为有些是远程处理的。”

据介绍，在广东除了中国银行广东分行可以直接办理这项业务以外，它下面的很多支行也可以具体操办。一家支行的客服经理告诉记者，其实他们并不是在国内把客户的钱兑换成人民币，而是把人民币先汇到国外，再由中行的国外分支机构兑换成外币。

“因为这个要通过海外行来做，海外行报一个汇率给我们，我们折算后汇出去的人民币，但是到那边接收的是外币，就是通过中国银行伦敦分行或者东京分行，或者是巴黎分行。”

银行工作人员告诉记者，不在国内兑换外币，而是利用中行自己的海外分支机构兑换外币，这就是为了避开国家对外汇的管制，这样就可以想兑换多少外币兑换多少。“这虽然是人民币跨境业务，但是没有通过外管局的兑换系统，其实这么做是一个灰色地带，打一个擦边球。”

专家：银行不只是擦边球涉嫌违法

银行工作人员自称优汇通业务是一种跨境人民币结算业务，不是国内换汇，而是绕开国家外管局的监管，利用银行国外分支机构换汇，他们认为这只是在灰色地带打擦边球。但是专家表示，跨境人民币结算并不允许个人投资移民，银行绕开监管，实现超额汇兑，已经涉嫌违法。

我国从2009年开始试点实施跨境人民币结算业务，《跨境贸易人民币结算试点管理办法》中规定，国家允许指定的、有条件的企业以人民币进行跨境贸易的结算，支持商业银行为企业提供跨境贸易人民币结算服务。专家指出，跨境人民币结算只针对企业的国际贸易，而并非是针对个人的国外投资移民，个人换汇是不允许走这条通道的。

平安证券[微博]首席经济学家钟伟表示：“现在令人疑惑的是为什么个人能通过跨境购售人民币方式，把人民币资产直接转移到海外去，他一定涉及中资银行在海外清算行做了一个配合，这已经是违反现有外汇法律法规制度的根本问题。”

我国外汇管理条例规定，违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为，情节严重的，处逃汇金额30%以上的罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。专家表示，绕开监管的逃汇行为危害严重，有可能会引发人民币外逃等问题。

中信银行(4.26,-0.08,-1.84%)国际金融市场专家刘维明表示：“一个国家的外汇使用要有一个非常明确的监控，我们监控不到那就有可能出风险，比如资金外逃，或者造成热钱集中涌入，都会对金融体系造成影响。”

一家支行六十亿资金外流有多少?

绕开国家外管局的监管，偷偷将大量人民币在海外兑换成外币，再用做投资移民，这种违法换汇究竟有多大规模呢?

北京一家中行支行的客户经理告诉记者，他们经常参加移民咨询会，优汇通特别受欢迎，找他们办业务的客户就没停过，光500万澳元的澳洲移民换汇大单他们就接了不少。

“走了挺多钱其实，这一个项目就3000万人民币，我们半个月汇走3个，手里还有几个，就陆陆续续不停。”

北京中行的优汇通换汇业务还不算多的，在优汇通业务的发起地广东，一家中行支行的客户经理称优汇通业务开展一年多以来，到他们这来办业务的客户越来越多，业务总量已经达到了六十亿。

“我们支行属于越秀支行，到今年已经做了60个亿了，现在越来越多，特别是澳洲这块，各个支行，我们也不是第一啊，我们是排在前五名。

一家支行光做优汇通移民汇兑业务就做了60亿人民币出去，面对记者的惊讶，广东分行的一位大堂经理微笑着说，的确如此，这没什么可奇怪的。

“这不出奇。移民的人确实挺多的。”

面对如此红火，却并不符合国家外汇管理规定，可能给国内经济带来负面影响的投资移民大额汇兑业务，中国银行广东某支行的一位客户经理，为业绩高兴之余，也不免有些内疚。“其实流失了很多钱，在我们手上。”

脏钱出不去银行中介合伙洗钱

中国银行是我国五大国有商业银行之一，是我国主要的外汇兑换银行，这样一家门户银行居然会为了自己赚钱而暗中违反国家相关规定，私自开通后门，允许不限额地为客户兑换外币，这实在令人难以置信。记者发现，为了拉客户，银行和移民中介相互勾结，帮客户造假洗钱。

记者走访了北京、深圳、广州的多家中国银行和多家移民中介，银行说的最多的是他们主要和移民中介合作，而移民中介更是齐刷刷的表示，换汇就要去找中行。“我们是走中国银行的优汇通，一次性给你换出去就行了，这是我们合作的银行业务，你放心。”

为了显示他们和合作银行的亲密关系，这位中介销售人员直接把记者领到了就在同一座写字楼里的一家中国银行，银行一位客户经理非常热情地接待了记者，并也介绍起了移民的好处。

中国银行广东某支行的客户经理告诉记者，“现在有钱人有些人是为了拿个身份，出入境方便，有些客户就是为了去国外居住，为了后代或者为了身体，因为国外空气比较好嘛。”

移民中介直接把客户领进银行，也有的银行把客户介绍给中介。在北京国贸附近，中行一家支行的副行长和客户经理两个人直接把客户领到了银行附近的一家移民中介公司。由于客户无法证明大量移民款的来源合理合法，为了做成这单生意，银行工作人员和移民中介的移民顾问竟然合伙商量起了如何帮助不符合移民条件的客户造假，如何人为捏造客户的收入。

移民中介表示：“这笔钱哪来的，我们都能做。”

银行的工作人员则跟记者说：“这就看我们银行怎么配合您了。”

一番商量之后，移民中介和银行的工作人员终于帮记者想出了配合方法：“我们律师的意思是得找几家公司，把他们公司打一个流水记录，然后我们把款项PS一下，就做成给客户的佣金。说白了就是做合同。”

对于这样的做法，银行表示认可。

一方面移民中介可以为客户做假的收入合同，另一方面银行也在想办法，比如客户先把移民资金存入银行，银行就可以通过存单质押业务，再把这笔钱贷款给客户，这样就可以解释移民资金的来源，等于是在为客户洗钱。

中国银行北京某支行客户经理告诉记者，“所谓存单质押就是资金没有合理来源，所以他们从(广东分行)那边做一手续，你这钱是存款的钱，走的质押贷款，这业务是人家广东分行的。说白了就是给您洗一下钱。”

在中行广东分行，一位大堂经理承认，为了投资移民，确实有一些客户在他们这里办理这种质押业务。先借此证明资金来源，然后再通过优汇通业务把移民款打到国外换成外币，可谓一环扣一环。

“您把资金存在我们这里，然后再做一个抵押，然后再放贷，你贷出款项就用于投资移民。质押是你汇款这块由于没办法提供资金的来源才需要，做完质押再做优汇通，这业务是一环扣一环的。”

灰色通道为投资移民火上浇油

不管是不是脏钱，只要有投资移民需求，移民中介和银行就可劲招呼，甚至不惜帮客户作假洗钱。就这样，在投资移民的大旗下，一条灰色的汇兑通道畅通无阻，吸引着越来越多的移民中介和客户。

记者在北京看到，一到周末各个国家的的移民咨询会就扎堆举行，为了显示高端，不少中介都选择在五星级酒店里办。

“您只需要花50万欧元投资于葡萄牙不动产项目，您就可以拥有5年的黄金居留身份，5年过后就可获得永居，6年获得国籍。”

这是在一家五星级酒店里举行的葡萄牙投资移民咨询会，而就在这个小会场的隔壁正在举行的另一家移民中介举办的美国投资移民咨询会。移民中介的销售人员告诉记者，现在移民会都扎堆在周末办，就是因为移民生意太火。

“现在办移民的非常多，现在北京房价这么高，卖套房子就能移民了，上周在移民会上我们现场签了十几单。”

据了解，海外投资移民主要包括美国的风险投资移民、欧洲的购房投资移民和澳大利亚、加拿大的企业家投资移民等。办理移民的客户中不少是考虑子女上学、海外资产配置等问题。

一位前来咨询的**这样告诉记者“身边朋友都办移民，我就来咨询咨询。现在国内房价这么高，你得在国外做一些资产配置啊，到时候想走就能走。”

记者从移民中介了解到，由于汇兑通道畅通，越来越多的客户实际是在借移民名义偷偷向海外转移资产。

“500万澳币(投资移民)的就是土豪多，一部分人是想把钱转出去的，因为中国的钱很难出去的，所以他愿意用这个机会把500万都转出去，等于不受外汇管制。”一位移民中介这样告诉记者。

而一家大型移民中介的客户经理则表示，一些移民客户的资金由于是非法所得，中介必须得帮助作假，假的资金来源证明已经让不少客户移民成功。“政府官员太多了，政府官员灰色收入，钱就是捡的，你证明吧，很正常嘛。”

银行抢地下钱庄生意干起移民

脏钱也能通过投资移民的渠道逃到国外，这样的话银行跟非法地下钱庄又有什么区别呢。记者发现，银行不仅在干着类似地下钱庄的买卖，而且随着业务量的不断增加，已经抢了不少地下钱庄的生意。

中行在海外一家合作银行的工作人员告诉记者，作为外国银行，他们是协助中国银行为中国客户办理相关投资移民工作的，通过与中行的多年合作，他们把中行当成了最安全的“地下钱庄”

澳大利亚某银行客户经理告诉记者：“中行其实对我们澳洲投资移民非常重要，我们和它合作也是这个原因，钱会非常安全。资金通过一个非常灰色的通道离开国内，也就是它(中行)的概念是和地下钱庄一个概念。中行最大业务是海外业务，它的国内有大量人民币，在海外有大量外币，所以也只有中行能做这么大规模。因为外汇管制，他们做得也是非常非常低调。”

记者发现，如今中行在海外移民市场中已经占据了相当重要的地位。一位在澳洲和地下钱庄有业务往来的移民顾问告诉记者，原本国内移民客户非法大额换汇很多都找地下钱庄，而自从近两年有了优汇通业务后，如今从中国汇到澳洲的大量投资移民款中，中行的优汇通渠道已经抢了地下钱庄不少生意。

“我这边五百万(澳元)的移民客户基本上分两种，一半一半吧，一半走中行，一半走地下钱庄。”

光占领汇兑通道还不够，记者发现中行旗下专门面对高端客户的私人银行，如今已经开始自己扮演起移民中介的角色，为客户提供从找投资项目到换汇打款的投资移民一条龙服务。

中国银行北京私人银行的一位经理告诉记者，“投资移民不用找中介，我们就可以办，我们现在可以做这个业务。”

银行监守自盗影响恶劣危害大

一家银行，一项业务，在投资移民的大旗下，造成大量的国内资金外流。专家表示，作为门户银行，这种监守自盗行为将带来不小的危害。

记者在中国银行的多家分支行采访发现，面对红火的优汇通业务，银行工作人员在为业绩高兴之余，也不免会对这条灰色通道可能造成的问题而感到提心吊胆。

中国银行广东分行财富管理中心的一位财富经理这样告诉记者：“做这些就像做贼一样，做又不让说。”

而中国银行北京某支行的副行长也很担心这样的业务：“如果哪天查的严了，那这业务还得停，风声紧就肯定得停，这相当于中国资产无形中就出去了。”

专家表示，作为金融机构的银行原本是有责任和义务对流出的问题资金进行监管，然而不仅不查，反而帮助问题资金外逃，其性质十分恶劣。平安证券首席经济学家钟伟表示：“非常恶劣，如果出假的资金来源证明，明知道这些境内钱不干净，还主动帮客户出谋划策，那就协同犯罪了。”

钟伟表示，在海外投资移民的大旗下，一些脏钱乘机外逃，这会对国内的反腐工作造成不小影响。

“(移民款)不少是来自于国内贪官污吏或者境内不干不净的财产收入，如果有金融机构、移民中介配合，把这些应该予以清理和罚没的收入转移到海外去的话，那么对于惩处不法官员就是负面影响。有了这么一个随时出逃的机会和用脏钱度过下半生的机会，法律威慑力将大大下降。”

专家表示，即使大部分的海外投资移民款不属于脏钱，但是由于没有在国家外管局的监控下就偷偷逃到国外，如果形成一定规模，势必对国内经济产生影响。

12月12日，笔者见过太多关于电信企业霸王条款的报道，本以为已经“免疫”，没想到9日赴哈尔滨办事，却遭遇中国联通的“连环坑”。“看人百遍不如亲历一遍”，请看看我的奇葩遭遇。

先补充个背景，本人曾在哈尔滨工作，用过中国联通[微博]两个宽带号(其中一个是中国网通时期办理)，一个3G手机号码。

【“坑”一】包年得包一辈子？

2013年7月，我在中国联通哈尔滨松北营业厅办理了“1080元10M光纤”的包年业务，本以为到了今年7月包年期满自动停止服务，没想到松北营业厅的业务员却告知，已经欠费400多元。

“不是包年结束就停止吗？这半年我都搬走了。”我问。

“先生，你看好，我们这个套餐是，1080元包年，之后按每月100元收费。”业务员说。

“没用也要交钱？”我不解地问。“当然，还有滞纳金。”他说。

“你们推销宽带的时候，也没说过这事儿啊！”我问。“那我不知道。”他说。

我才明白，这分明就是“包年就要包一辈子”的节奏。

【“坑”二】未经任何告知上了黑名单

对话时，这名业务员快速在电脑前操作，查询我在联通的消费记录。幸亏我眼尖，捕捉到一个弹出的对话框，上面带有“黑名单”字样。

“怎么？我都上黑名单了？”我问。“是，但不是这次，你以前开过一个宽带，在珠江路，欠费太久拆机了，你就上了黑名单。”他回答。

经他提醒，我才想起大约4年前，在中国网通也办过类似业务，当时也以为包年期满服务停止就结束了。网通相关业务并入中国联通后，自然也能查到。

“上了黑名单，你们也该通知我一声吧。”我开始怀疑自己的智商，显得底气不足。“那我不知道。”他又说。

【“坑”三】拆机要取回设备当天办不了

我心想，上了黑名单，如果再影响到个人征信记录，就得不偿失了，赶紧问：“那现在怎么办？”

“你要是真不用了，就交了欠款之后报拆机吧。”业务员说。

“我没用宽带，你可以查到的，不应该交钱。我着急去北京，现在办拆机吧！”我说。

“拆机啊？那你得拿来家里的‘光纤猫’，而且今天都这么晚了，办不了了。”他说。

“那我叫别人代办可以吧？或者打客服电话？”我问。“不行，必须本人持身份证到营业厅办理。”他说。

此刻，愤怒堆积在心，我已憋到“内伤”。

【“坑”四】停机保号每月也要交10元

长辈们曾告诉我，遇到不讲理的要克制，再试试别的办法。

“那除了拆机总还有别的办法吧？”我试着问。

“还可以停机保号，每月得交10元，不太合适。”他说。我心想，这好歹算是为我考虑。

“不过，你得把400多元欠款和滞纳金交上。”他说。

我内心已“泪流成河”。

【“坑”五】名下开过6个未知手机号

我已经准备认栽，交了钱息事宁人。“你再帮我查查，我还欠你们联通什么，我都还清！”我站起来盯着业务员的显示屏说。

他快速地操作着。当他将我的身份证号输进系统时，我惊呆了。

除了已经停掉的3G手机号码，“欠费”的宽带，竟然还有至少6个手机号码，而且一个正在使用！

一个130号段，尾号为8852的号码是用我的身份证开户；点开详情，用户资料里赫然显示着我的身份信息，受理单位是哈尔滨市道外区某通讯商店！同时，一个131号段和4个130号段的陌生手机号码都使用过我的身份信息，只不过这5个已经是“失踪”状态。

“你们都拿我的身份信息干了什么？为什么有这么多我从未用过的号码？你们怎么解释？”我真的忍无可忍。

“那我不知道。”他又说。

【“坑”六】官方答复踢皮球“不清楚不确定”

我反复深呼吸告诉自己要冷静。虽然有的企业已经没有底线，但业务员自始至终还算“配合”，我不该对他态度不好。

“那你能做什么？”我冷静下来问。“我帮你反映问题吧。”业务员填好了两个投诉单，跟我核对了内容，通过系统发走了。

“帮我把这个陌生号码立刻停机吧。”我无力地说。“好。”他照办了。“收到投诉后，他们会在24小时内联系您的。”

10日，一名联通公司的工作人员给我回了电话。她说，代表哈尔滨道里区销售渠道，向我回复“有人用我身份信息正在使用手机号码”的问题(后来我反应过来，号码不是道外区销售出去的吗？)。

“我们正在责成销售商查找原因。”她说。“什么时间能有回复？”我问。“无法确定，会尽快。”她说。“销售商出现这种问题，你们不掌握吗？”我问。“那我不清楚。”她说。

【“坑”七】“这么多用户没人关注某一个人”

不久，我又接到了哈尔滨联通“长江局”的工作人员电话，来解释“珠江路的那个宽带‘欠费’使我上了黑名单”的问题。

“你欠费140多元，我可以免去你30多元滞纳金。包年不用了都是转为包月资费，要下黑名单你还得把100多元交上。”她说。

“我没用你们服务，为什么要交钱啊？”我还试图跟她讲理，“而且上黑名单你总得告诉我一声吧？”

“交不交你随意。这么多用户，没人关注某一个人。”她说。

【“坑”八】欠款没人交其实可以冲抵

后来，我又接到了哈尔滨联通“松北局”的工作人员电话。她态度很好，说的也很“实在”。

“欠费和滞纳金我都可以给你免掉。”她说。“拆机停机确实需要本人来办理。”“你要是回不来，就这样，继续欠着。等欠到一定时候，公司会统一自动销号的。到时候你再打客服，那边就直接把费用给你冲抵了。”

“既然这样，怎么还要搞这么多复杂的事儿呢？”我问。

“哎，这钱谁愿意交啊，再说也没人交。”她笑道。

我立刻懂了。决定必须把这段奇遇告诉公众。

截至12日中午，中国联通方面未再与我联系。

8月30日，YFI币价突破3万美元、远甩比特币的消息，燃炸了币圈的上个周末。

同一天，GitHub用户「1400BitcoinStolen」称，他的1400个比特币消失在黑客攻击中，价值1600万美元。

结果，后一个关乎加密资产安全的事件，淹没在DeFi的财富传奇中。

「Github用户被盗的1400枚比特币已被拆分转账至5个不同的钱包地址。」8月31日，欧科云链OKLink「链上天眼」系统监测到的这个动态，让外界回过头注意到了这起被盗事件。

必须知道，DeFi Token也好，其他加密资产也好，和物理世界中的财富一样，只要和钱沾边，便总是存在风险，既包括市场波动的「自然风险」，也包括被盗被骗、黑产黑钱这类「人为灾害」。

而当财富以加密的方式存储于区块链网络时，对作恶行为的防守和打击开始变得复杂。好在，行业发展的近三年里，已经有慢雾、PeckShield等专门的区块链安全机构出现。

如今，在加密资产行业发展了7年的本土企业欧科云链也加入进来，推出「链上天眼」系统，可用于在加密资产流动网络中追踪可疑、非法的风险交易，为普通用户、需求企业及执法机构提供便利。

今年，从国内各地警方频繁打击利用区块链概念和加密资产诈骗、洗钱犯罪的动向看，反洗钱正在成为加密资产行业和各国监管部门的共同挑战。

链上天眼显示1400枚被盗BTC已混币转移

8月31日，欧科云链OKLink「链上天眼」系统监测中的巨额比特币被盗事件，有了新进展，也终于将币圈的部分目光从YFI的财富神话中拉回到资产安全上。

「链上天眼」信息显示，此前，GitHub用户「1400BitcoinStolen」声称被盗的1400枚BTC，自31日凌晨2时起逐步被拆分到数个不同地址中。截至当日14 时，该笔资金目前已发生4次交易，被拆分到了5 个不同的地址中。

最少的钱包余额为85 BTC，最多的为「bc1qf8a68 」开头的地址，余额为 500 BTC。

「链上天眼」追踪到的被盗BTC地址流向

GitHub用户的比特币被盗事件发生在8月30日，这笔价值1600万美元的资产因黑客攻击而从该用户钱包中消失。

据悉，他使用的是比特币钱包Electrum软件，上次访问发生在2017年。此后，Electrum已经发布了安全更新，而该用户一直没有安装。因此，他这回转移比特币之前，曾被提示更新和修补潜在问题。但当他根据提示操作时，未更新软件中的一个漏洞连接了黑客的服务器，1400 BTC随即从他的钱包中被取走，流入了黑客钱包。

软件工程师Ben Kaufman解释称，由于Electrum是一个轻量级客户端，这意味着软件必须先连接到公共服务器，然后才能连接到区块网络，黑客正是利用了这个过程。

目前，已在欧科云链官网上可见的「链上天眼」交易图谱显示，这笔被盗的比特币，在转移第一步就进行了混币操作。截至目前，这些分散在不同地址中的BTC还尚未出现在任何交易所中。

「当用户的1400 BTC被黑客盗走后，这笔资金就可以被定义为黑钱了。」欧科云链OKLink产品副总裁张超介绍，尽管BTC因为链上流动的特性而具备可追踪性，但盗窃者是狡猾的，表现为加密资产形式的黑钱，往往会通过不断地拆分和中转、资金不断地拆解，做混淆交易。这一系列不可预期的步骤之后，不法人员可能会在现实中消费，也可能通过OTC贩卖，还有可能充进交易所进行彻底混淆和转移，最终使得人工分析和追踪变的非常复杂且没有头绪。

「不过，追踪技术正在发展中变得自动化，减缓了一些复杂程度。后续，我们还会继续跟进这笔被盗资金的流向。」张超解释，基于OKLink的区块数据库和分析技术，「链上天眼」系统已经可以针对被盗资金源地址这类特定地址或者交易，进行结构化解析，根据交易的关联关系，来挖掘资金的流向，「为受害者或执法机构追踪黑钱提供协助。」

目前，「链上天眼」对公众开放了交易图谱、地址分析、链上监控三个功能，暂仅可查询BTC的链上流动信息，「后续，我们还会逐步上线其他主流加密资产的追踪功能，随着数据库和分析经验的丰富，链上天眼系统会越来越智能化。」张超说。

400亿美元经BTC出境 反洗钱挑战加剧

「链上天眼」的上线，与欧科云链协助执法部门办案的经历有关。

张超回忆，在「链上天眼」上线前，有地方执法办案部门在侦办洗黑钱、传销盘跑路等案件时寻求专业帮助，欧科云链曾为他们提供过技术支持。

根据有关部门提供的线索，欧科云链曾抽调了专业的技术人员帮办案部门追踪过可疑资产，「后来知道有些案件被侦破了，我们这些程序员因为为受害者挽回损失而获得了成就感。」不仅如此，张超说，技术人员在提供支持的过程中，也逐步掌握了一些调查的经验和规律，辅以欧科云链开发区块链和大数据的经验后，便有了「链上天眼」。

张超说，「链上天眼」可以从公开、透明、不可篡改的区块数据中挖掘诸如地址画像、量化交易等有价值的信息，探索其中的相关性，基于此打造的系统分析将越来越智能化，「而这些分析结果将在反洗钱等监管、执法场景中带来变革性的解决方案。」

的确，反洗钱正在成为加密资产行业各个环节都不得不面对的挑战。哪怕是普通正常用户，都会因为不法人员洗黑钱的行为而受到影响。今年上半年，从OTC商家蔓延至C端用户的银行卡被冻结现象大规模出现，多因卡内资金被黑钱污染所致，而黑钱则与利用加密资产的非法行为相关。

张超介绍，基于加密资产的非法行为主要分为链上和链下两大类。链上非法行为，主要是像黑客盗币、勒索交易、暗网交易、赌博等这类事件；链下非法行为已经开始利用加密资产，主要涉及到一些传销盘、资金盘、非法收入洗钱、项目方跑路等事件。

利用加密资产实施的非法行为有增无减，给整个行业和监管部门带来巨大挑战。

今年1月，区块链安全机构PeckShield发布的《2019全球数字资产反洗钱（AML）研究报告》显示，2019年发生的重大安全事件共63起，总损失达76.79亿美元；2019年流入暗网的比特币较上一年增加了21万枚，达54万枚，按交易时价计算，总金额为39亿美元；而从2017年到2019年，近400亿美元资金通过BTC从中国流向了国外，3年总额超出中国3万亿美元外汇储备的1%，报告将这类资金定义为「国际间未受监管资金流动情况」。

2019年从中国流向境外的资金量（图片自派盾）

PeckShield指出，不同国家对比特币等加密资产的监管不一，边界模糊，意味着这些流动资金并未受到合理、合规的监管。但世界上最重要的国际金融监管机构 FATF (Financial Action Task Force)是专门做反洗钱和打击金融恐怖主义的机构。

2018年10月，FATF 声明，其监管规则同样适用于虚拟资产 (VA, Virtual Asset) 和虚拟资产服务提供商 (VASP, Virtual Asset Service Provider)，包括加密资产交易所和数字钱包等。

2019年6月，FATF 发布了 INR15 (Interpretive Note toRecommendation 15), 进一步明确了对虚拟资产的监管细节，并给出了实施时间表。INR15 规定，各国和 VASP 必须在一年以内，也就是2020年6月以前，开始执行 FATF 的监管要求。二十国集团 (G20) 已表示支持这一决定。

FATF有39个成员国，中国早在2007年就加入了FATF，同样在国际上承担着反洗钱的责任和义务。同时，中国是G20的成员国。

也就是说，无论加密资产行业多么国际化、全球化、世界化，只要主权国家存在，合规发展、资金受管控的情况就势在必行，监管、行业共同面对着反洗钱的要求。随着加密资产市场基数的扩大，利用加密资产实施的不法行为也在增加，反洗钱的挑战也随之加剧。

欧科云链呼吁行业共建安全墙

好在，「魔高一尺」之时，防守队伍也在壮大，以实现「道高一丈」。

过去3年来，区块链原生的加密资产行业不断涌现出如慢雾科技、PeckShield、成都链安、北京链安这样的安全机构。如今，本土化发展了7年的欧科云链也加入到防守队伍中，成为风险交易的追踪者。

「但仅靠几家之力还是很难形成护城河。」在欧科云链OKLink产品副总裁张超看来，中国已经将区块链列为重点发展的技术之一，而区块链因为能够被应用在金融场景中，早已形成了一个高风险、高回报的投资领域，其繁荣背后蕴含着巨大的黑色产业链，需要整个行业的各个环节共同协作、配合，形成联盟作战，抵制打击黑产黑钱，保护用户，维护行业健康成长。

涉及到具体执行时，难度并不小，主要源于区块链网络的特殊性，它既是公开的，又是匿名的，需要专业的技术手段介入。

尽管区块链极客们向往公开透明，比特币、以太坊等主流链上网络也的确实现了资产流转方向的公开，但链上地址背后的身份信息是隐匿的。这就需要安全守门员们能通过技术手段，对不公开的地址身份进行统计和标记，以追踪可疑甚至不法的风险资金流向。

以「链上天眼」系统为例，它基于OKLink区块链浏览器和现有的数据库，对链上的繁杂数据分析后，可以找到其中的关键标签，进一步对资金流向做追踪和关联分析。

张超解释，关键标签指的是地址背后对应的实体对象，主要有交易所（中心化、去中心化）、矿池、钱包、服务商、黑地址、项目方、个人等，根据实体背后的具体对象，「链上天眼」已经有三层标签体系支持精确划分，「目前，我们在地址标签的丰富度上还在不断优化，算法升级后，可以探索并搜集更多类型的地址，这样就可以建立起更为完善的识别、纠错和更新机制，希望未来可以更好地服务于执法部门和有特定需求的客户。」

可见，区块数据库对于地址追踪、资金流向监测十分重要。为了丰富数据库，「链上天眼」的技术系统开始对各种类型的交易行为进行汇总、分析、识别，「把追踪者的武器磨得更利。」

除了为执法机构和特定用户提供专项协助外，张超表示，欧科云链「链上天眼」更日常的工作是主动发现和监控链上的风险交易动向，及时向下游用户提供风险预警和安全讯息。

链上天眼具备交易图谱、地址分析、链上监控功能

如同对GitHub用户被盗资产流向的动态披露一样，打开欧科云链的「链上天眼」栏目页，热点交易分析就在工具下方，Blockchain.info、 Plus Token等业内较关注的安全事件也被列在其中，点击上面的交易哈希，这些事件中涉及到的资金交易图谱便一目了然。

张超说，欧科云链已经与多家交易平台、中心化钱包取得了联系，将会通过「链上天眼」和各家的反洗钱机制做联合，以期精准监控和掌握链上的非法行为。「未来，我们还将同更多的执法部门、安全机构、公链团队、更多项目方展开深入的探讨和合作，联盟越广泛，数据库会越丰富，那么链上交易的安全、可控、可追溯才会更好地实现，链上非法行为也就更难藏了。」

收到黑钱之后公安部门首先要做的是冻结你的收付款账户，冻结时间不确定，有可能是三天五天，也有可能是三个月五个月甚至是更长。

对于公安部门的经侦部门而言，他们查验的是洗黑钱，假如有来路不明的钱转到你的账户，那么很可能公安部门就会通过这一交易记录来查到你的收付款账户，会怀疑你的账户因涉嫌洗黑钱，进而开展冻结措施。

为了防止冻结支付账户，主要的办法是在现阶段不进行外汇交易，如果要提现，可以选择类似于火币网等大的交易所商家认证C2C商户来开展资金套现。

不要随便在小交易平台，或是平台网站上未经认证的个人商户开展C2C交易。

做比特币收到黑钱该怎么办？怎样降低收到黑钱的几率？

1、买币，找信誉度前三的人买；

2、卖币，至少要求另一方有过五次以上的交易明细，越多越好；

3、最好降低外场交易频次，能长期性拥有没动最好是；

4、假如一定要交易，要用币币交易；

5、临时不交易，钱用稳定币方式存储，不转变成法币。

很多人都想要知道比特币洗黑钱方法，希望可以通过比特币洗黑钱方法来让自己赚到更多钱，在说到比特币时总是会考虑到洗钱价格，还有挖矿等等，而今天所为大家介绍的其实就是洗钱，以前是大部分犯罪分子所会使用的，就是为了让自己能够转移资金，可是这个行为是否能够通过比特币来完成呢？

比特币洗黑钱方法

1、比特币洗黑钱方法是否可行？日本人一直以来对于比特币还是比较宽容的，根据相应的数据可以发现，日本执法机构在2017年期间涉嫌洗钱的报告已经达到346,595份，这中间大家会觉得比较好奇，是否有人会使用比特币洗黑钱方法呢？其实这根本就是无稽之谈，要知道现在的比特币货币依然还拥有着去中心化的效果。基本上就能够有效达到判断的作用，可以有效减少恶意的行为，根本就不可能会有洗黑钱的操作，所以让犯罪分子决定选择洗钱方式，根本就不可能会选择这种方式。

2、为什么大家不会使用比特币洗黑钱方法？自从比特币在出现之后，有很多人会觉得利用虚拟货币就能够达到洗钱的效果，其实目前比特币整个市场所拥有的资金已经达到5000亿美元，这个怪异的数据其实在目前的法定之中最多只是占据0.6%，比特币洗黑钱方式其实会包含很多，比如说牙膏的、走私汽车的暗仓，又或者是手提包的走势等等，而这些黑钱的总量大概在2万亿美元左右，不过比特币仅仅是占据了0.15%，所以从这种情况下根本就不可能会有洗黑钱的可能性。在目前市场上可以选择洗黑钱的，大部分都是一些非法的虚拟货币，而对于投资者来说，在选择投资时，自然就不可能会选择这一些不成熟的货币，所以当大家在投资时面对比特币无需过于的担心。

比特币洗黑钱方法是大家所关心的，这些年来有不少的人都会选择投资虚拟货币，但是在整个投资的过程中同样会比较好奇，这中间是否存在洗黑钱的可能呢？从目前的比特币技术来看，基本上是不可能会有洗黑钱的机会。就是因为它具有着去中心化的效果，所以在目前的市场上根本就没有人会利用比特币来洗黑钱，之所以选择比特币，主要是希望能够通过投资来达到赚钱的目的。

报警。

收到黑钱之后，警方最先要做的是冻结你的收付款账户，冻结时间不确定，有可能是三天五天，也是可能是三个月五个月甚至是更长。

对于警方的经侦部门而言，他们检测的是洗黑钱，假如有来路不明的钱转到你的账户，那么很可能警方就会通过这一交易记录来查出你的收付款账户，会怀疑你的账户涉嫌洗黑钱，进而进行冻结。

预防这一被冻结收付款账户的方式 ，目前主要就是不进行场外交易，假如要有提现等个人行为，要选择类似火币网，比特儿等大的交易所的商家认证C2C商家来进行资产套现。

不要随便在小交易网站，或者网站上未经认证的个人商家进行C2C交易。

卖币要是收到黑钱，无论通过储蓄卡还是支付宝钱包手机微信，警方都是要求退回去。

那么有没有什么方法能减少收到黑钱的概率甚至避免呢？

1、买币，找信誉度前三的人买；

2、卖币，起码要求另一方有过五次左右的交易明细，越多越好；

3、最好减少场外交易频次，能长期拥有不动最好；

4、假如一定要交易，要用币币交易，

5、临时不交易，钱用稳定币方式存储，不转为法币。

做比特币收到黑钱怎么办？社会上存在着一种虚拟货币，数量有限，可以兑换大多数国家货币，那么“做比特币收到黑钱怎么办”很多人都不知道，像这种货币在交易过程中，最怕的就是收到黑钱是，放这种虚拟货币，若是在网上买东西可以购买一些虚拟货物，就如游戏当中的衣服装备等等。而只要有人接受，也可以在现实生活中购买一些物品，这种货币被称作为比特币，如今多数人都选择投资比特币，是因为这种虚拟货币着实方便，那做比特币收到黑钱怎么办？

做比特币收到黑钱怎么办

1,做比特币收到黑钱怎么办？投资者若是收到黑钱，首先就要做的，就是到相关部门冻结自身付款账户，冻结时间并不确定，有可能是三五天，也有可能是三个月到5个月甚至更长。对于公安部门的经侦部门来讲，他们的工作就是检验洗黑钱，若是真有来路不明的钱到了你的账户，那么很有可能公安部门会通过这一种交易记录直接查到你的账户，可能会怀疑你涉及洗黑钱，这时就可能会直接冻结你的账号。想要知道做比特币收到黑钱怎么办？为了防止自己的账号被冻结，主要办法就是在现阶段不去进行交易，如果要进行提现，可以选择一些比较大的交易场所，让商家认证再进行资金套现。就如OKLink浏览器，OKLink设立是专门针对数字货币和比特币的，有关于数字货币的行情记载的十分详细，并且还有行情分析等等，只有你想不到的，没有它做不到的。像OKLink浏览器才是值得投资者信任的，在选择投资时千万不要选择小型交易平台，在平台上未经认证就开始交易是绝对不可的。

2,怎么降低收到黑钱的几率？除了要了解做比特币收到黑钱怎么办，还应该多了解一些，该怎样降低收到黑钱的几率。投资者可以先到OKLink浏览器上看一下，关于比特币的行情和市场当中的价格，如何选定好自己想要的货币。OKLink浏览器会实时更新关于比特币的行情，并且上面的币种十分齐全，还有矿池消息实时更新，让你更加了解这个市场。然后投资者可以找一些信誉比较高的人去进行买币，在卖的过程中一定要另一方提供5次以上的交易记录才可以，越多越好，这样才能证明信誉度。在投资交易过程中，最好还是要把场外交易频次降低一些，如必须要进行交易，还是要进行币币交易比较好。

卖比特币收到黑钱被刑拘，这则新闻在曝光之后让很多投资者心惊胆战，卖比特币收到黑钱 被刑拘不是第1次出现，如果大家选择投资虚拟货币，肯定会知道比特币的交易去向完全可以查询，因为所有的交易都会记录在区块链上，可以知道是从哪一个钱包转移到另外一个钱包，那么一旦收到黑钱之后怎么办呢？

卖比特币收到黑钱被刑拘

1、卖比特币收到黑钱被刑拘呢？

在听到卖比特币收到黑钱 被刑拘之后，总会觉得害怕，那么收到黑钱应该怎么处理？首先就应该尽快报警，一旦报警之后，警方会冻结你的账户，不过冻结的时间并不确定，可能是3~5天，可能是三个月到5个月，此时所需要检测的就是洗黑钱，如果在你的账户中有来路不明的钱，警方会查到你的账户，甚至会觉得你的账户参与到洗黑钱的操作中，马上就会进行冻结。

怎么才能够避免卖比特币收到黑钱被刑拘，首先建议不要有场外交易，另外一定要挑选一些比较大型的交易商，不要随意的选择小型的交易网站，这就能够带来好的效果。

2、投资比特币过程中有哪些风险？

卖比特币收到黑钱 被刑拘，相信很多人在看到之后会觉得害怕，投资比特币时最害怕的就是收到黑钱，因为一旦收到黑钱很可能就会导致账户被公安冻结，甚至连卖比特币的商家都会被刑拘。遇到这种情况，如果卖家和犯罪分子根本就没有共谋，仅仅只是单纯的出售比特币，这只需要提供交易记录，提供银行的流水单是不需要背负刑事责任的，最终会把钱返还给受害人。

所以在选择投资比特币的时候应该引起谨慎，有些人在不知不觉中已经涉嫌犯罪，除了卖比特币收到黑钱被刑拘，会涉及到传销犯罪，非法集资犯罪，网络盗窃犯，还有非法经营罪等等，建议在投资比特币时就应该了解这些问题。

比特币是目前网络中出现几率比较高的虚拟货币，在交易过程中存在着私密性，很多的犯罪嫌疑人就是利用比特币交易具有匿名收款的特点，但是一旦有异常的行为很可能就会被发现，所以才会有卖比特币收到黑钱 被刑拘被刑拘的案例。在比特币投资交易变现的过程中，所有的信息都会记录在网站上监管会发现中间的蛛丝马迹。

最近这两年网络上经常能看到一些帖子，内容跟买卖比特币收到黑钱没收有关。一些之前没有接触过比特币的朋友对此特别好奇，买卖比特币收到黑钱没收吗？监管机关又是如何知道某一位投资者买卖比特币收到的资金是黑钱呢？对于这个问题，我们必须要在这里做一个比较全面的解读，希望可以帮助一些朋友避免在后续的交易过程中出现麻烦。

买卖比特币收到黑钱没收吗?如何识别或者杜绝这种问题出现?

1、买卖比特币收到黑钱没收吗?我们国家对于洗黑钱的监管一直都是比较严格的，尤其是从比特币等这样的数字货币出现之后，一些不法分子看到了比特币隐匿性和不受监管的特点，于是就开始借助于买卖比特币来洗钱，这也是中国等一些国家禁止从事数字货币相关业务的原因之一。当然，这本身并不是比特币的错，只是被一些人别有用心的人利用而已。从2017年9月份之后，网络上就陆续曝出一些买卖比特币收到黑钱没收的帖子，有一些小白并熟悉整个交易，结果却导致自己的血汗钱被冻结。

因此，对于想从事比特币交易的玩家来说，在入市之前就一定要对洗黑钱这个概念有一定的了解，还需要熟悉比特币买卖过程中可能存在的洗黑钱的可能或特点。千万不要认为洗黑钱就是影视剧中的虚构场景，在如今的数字货币市场当中确实存在极少数的这种现象是存在的，不要让自己成为买卖比特币收到黑钱没收的主角。

2、如何识别或者杜绝这种问题出现?数字货币为什么能够得以快速的发展，根本的原因在于它所借助的是互联网作为发展的通道。这种发展模式确实能够在短时间内获得比较好的是受众，但是也会存在诸多的问题，如洗黑钱现象，这是每个主权国家都非常警惕的一种社会现象。那么在比特币交易过程中，如何识别或杜绝这种现象出现呢？

对于初入比特币市场的小白来说，千万不要认为买卖比特币收到黑钱没收这种事情离自己比较遥远。从识别层面而言，由于比特币是匿名的，所以普通人是无法有效对资金的来源进行判断的。因此，比较好的杜绝这种现象发生的办法就在交易所平台的选择上，比特币玩家一定要挑选那些知名度比较高、在市场排名比较靠前的平台进行使用，这样能减少这种现象的发生。

在如今的比特币交易中，偶尔会朋友一些朋友打听：卖数字货币收到黑钱该怎么办？听到黑钱这个词，很多人都会头大，以至于根本不知道卖数字货币收到黑钱该怎么办。因为在目前全球的法律体系之中，对于洗黑钱的打击力度都是非常大的，尤其是在一些发展中国家。那么卖数字货币收到黑钱该怎么办？在比特币交易中如何杜绝现象？

1、卖数字货币收到黑钱该怎么办？在现在的比特币交易方式当中，一般存在两种方式：第一种是通过比特币交易所平台来完成交易，这种方式的交易规模占总交易规模的九成多；第二种交易则是买家和卖家通过某一种约定的方式进行交易，例如线下见面交易、网络一对一交易等等。从这两种交易模式来看，第二种交易方式是非常容易碰到洗黑钱现象的，同时也是很难防止的一种情况。那么卖数字货币收到黑钱时该怎么办？有没有什么比较妥善解决办法呢？对于数字货币的出让方而言，一旦碰到这种问题首先要保留好具体的沟通交流记录和交易记录，以证明本人并非故意参与到洗黑钱交易当中；其次则应该及时到当地的反洗钱机构去报案，并提交相应的证件材料，当然所收到的涉黑资金可能也就要上交了。对于虚拟数字货币市场上的众多玩家来说，在日常从事交易的过程中一定要警惕起来，随时注意交易对手的资金来源问题，避免被卷入到洗黑钱事件当中。2、在比特币交易中如何杜绝现象？由于比特币等加密数字货币所采用的是独特的区块链加密技术，具备非常高的隐私保护性，且破解的难度非常之高。因此，在过去的几年时间当中，一些不法分子开始利用比特币等这样的数字货币进行洗黑钱。那么在在比特币交易中如何杜绝现象？为了杜绝洗黑钱在以比特币为代表的数字货币交易当中泛滥，很多国家正试图通过一些新的法律制度，使监管当局与比特币交易所平台、钱包工具方达成合作关系，以尽可能监管不正常资金的流动情况。除此之外，普通投资者一定要提升安全防范意识，尽量选择比较靠谱的交易所平台进行使用，这样可能尽可能的避免卖数字货币收到黑钱的情况出现。

比特币洗黑钱能查到吗？如今的比特币投资早已极为火热，所以有一些不法分子看中其中的优势，那么比特币洗黑钱能查到吗？我们就应该了解这一方面的知识，如果大家投资过比特币就会知道比特币的交易是可以查询去向的，所有的交易都会直接呈现在比特币的区块链上，而且还具有着流动性，一看就非常的清晰。

1、比特币洗黑钱能查到吗

比特币洗黑钱是可以查到的，因为只要有交易，所有的一切都会记录在区块链上，而且还可以查到从哪一个钱包转出转往哪一个钱包，但是你只是知道转移到什么样的钱包，并不知道这个钱包到底属于谁，比特币虽然保持公开透明，但是又具备着匿名信，因为这些交易是可以查询到的，却不知道交易的人到底是谁，所以在选择比特币洗黑钱时虽然可以查到，但是想要取证就存在一定难度，这中间会有许多的风险。

2、比特币洗黑钱会面临哪些问题

比特币洗黑钱能查到吗？其实眼前也放着很多的难点，比如定罪会有困难，想要找到证据也存在难度，比特币是目前比较常见的一种虚拟货币，因此一旦发生犯罪往往都有着抽象化的特点，让大家根本就不了解到犯罪的对象是哪一位，再加上跨国犯罪很是复杂，把这所有的结合在一起，根本就没有办法确定个人的身份，也不知道这些人和犯罪活动之间有什么样的联系，虽然每一次的交易都可以看到详细的记录，却并不知道是谁发生这些交易，而且他们也可以通过技术手段的方式来逐渐的隐藏自己的IP。

不过还是不可以用比特币洗黑钱，因为一旦账户收黑钱就可能会被冻结，甚至还可能会遭到逮捕，遇到这种情况，即便比特币的买家并没有选择和犯罪分子同流合污，也同样会产生影响，一定要如实的告知自己这些金钱的来源，否则就可能会被当成是共犯，造成不必要的影响。

在看完全文之后，大家对于比特币洗黑钱能查到吗？也有了相应了解，简单来说是可以查到洗黑钱的，但是在整个过程中还会有一些风险，在定罪过程中也会有难度，同时也不容易找到证据，希望大家在投资比特币的时候需要引起重视，一定要从各个方面去考虑，建议大家在投资比特币时需要保持理性，也不应该利用比特币做一些违法的事情。

随着美元在全球范围内的价格波动，一时间比特币怎么洗钱不被跟踪成为了网络上的热门话题。国内外很多人都想知道比特币怎么洗钱不被跟踪，其中有哪些技巧是需要特别注意的。其实从这两年市场上所出现的一些与比特币有关的非法事件来看，比特币在其中充当的就是很多典型的洗钱工具的角色，即便如此被追踪到的可能性却非常小。那么其中有哪些技巧呢？原因是什么呢？

1、比特币怎么洗钱不被跟踪？比特币从出现之后之所以在市场上能够得到比较广泛的认可，有上千万的投资者在从事比特币买卖，非常重要的一点就是因为比特币可以在全球范围内快速的完成各种法定货币的兑付操作。同时，比特币采用的区块链技术具备高度保密性的特点，使之成为非法市场当今最受欢迎的一种洗钱工具。最近这两年出现的很多案例，如网络上的黑客勒索比特币病毒、不以之财通过比特币跨境流动等等都是这方面的体现。

那么如何才能使比特币怎么洗钱不被跟踪呢？最安全、最妥善的方法就是不要参与任何的比特币洗钱行为，因为全世界目前不存在绝对安全的技术，任何一种高新科技在未来都有可能被其他的新技术所侦破，比特币洗钱也不例外。当然，在目前的市场环境和技术条件之下，一些黑客或其他不法分子确实在利用比特币进行洗钱，他们一般通过场外交易的模式转入比特币，然后将其汇入全球的很多金融体系之中进行变现，例如进行投资、购买房产等等。等条件成熟之后，再将这些资产变现为合法的收益，从而完成洗白操作。

2、如何避免卷入洗黑钱？在过去的两年多时间当中，国内的网络上陆续出现了很多的朋友因为涉嫌洗钱而被警方问讯或者冻结银行账号的情况，一时间成为很多比特币玩家最担心的事情。那么如何避免卷入洗黑钱呢？

对于市场上的众多比特币投资者来说，不要对比特币怎么洗钱不被跟踪这样的一些帖子感兴趣，更不要为了验证而去轻易尝试，因为任何一个国家对洗黑钱都是严惩不贷的。普通玩家在从事比特币投资时，一定要选择靠谱的交易所平台进行投资交易，并且要避免帮助一些来临不明的网友或者其他投资者从事比特币买卖，这样能够尽可能的避免被转入一些非法的事件中。