基金定投技巧定期定额和单笔投资组合投资法区别精选20篇

不论对新基民还是老基民来讲，2007年将是基金投资不平凡的一年。说它不平凡，是因为2006年基金的赚钱效应给广大基金投资者吊足了胃口，开口就是100%的投资收益，而根本就不把专家预测的20-30%的收益放在眼里，于是出现了全民皆是基民的壮观场面，没有风险预期，看不到风险提示，拿出全部存款义无返顾地投向基金市场。2007年一月末至2月上旬的宽幅振荡调整，不仅使已有的收益大幅缩水，有的基民甚至已经损失了本金而被套牢，于是又出现了全面赎回的现象。那么对于2007年来说，投资者应该如何掌握基金投资技巧以及投资理念才能提高收益率而降低投资风险呢？

一、提高投资者的风险意识

作为一个投资产品，投资基金是风险和收益并存的。投资者在享受基金上涨收益的同时也要承担市场下跌造成的风险。虽然基金投资可以通过组合投资的方式分散投资者的风险，它的市场风险要小于股票，但它并不意味着基金投资就不存在风险。我们可以这样讲：作为一个基金投资者来讲，如果只能享受投资基金带来的20%的年收益而不能承受20%的本金损失的话，投资者本身就不适合作基金投资。

二、树立基金长期投资理念

投资者买入并持有好的基金需要长期持有的理念，而不能进行股票式的波段操作，如果进行波段操作则需要一连串的正确预测，而且不能犯错误，但总是能正确地做到高卖低买是非常困难的。也就是说我们在高位将基金赎回而在低点时再将其买入，这个操作的原理是非常正确的，问题是投资者怎么会次次都能判断得准确？结果却弄巧成拙，把高抛低吸变成了低抛高吸，再加上手续费，几次下来10%年收益就会损失，有关专家分析2007年大盘震荡将贯穿全年，因此我们建议基金投资者要树立基金长期持有的理念。

三、把握选择投资基金品种的关键

不少基金投资者喜欢买新发行的基金，嫌弃老基金净值太高太贵。其实这在很大程度上会影响投资者的投资收益的。因为基金投资的收益来自于持有期该基金的增长率，基金净值的高低并不对基金增值幅度构成任何影响，高净值基金不等同于投资成本高，在一个持续走高的市场中，基金的高净值，是其过去投资能力的直接体现，意味着每份基金所包含的资产价值高，因而更具有强者更强的优势。因此在2007年选择基金时应遵循只选对的，不怕贵的原则。

四、尝试金字塔式的投资策略

目前，股市的不确定性较强，虽然我们看好中国股市后市，我国市场长期会走牛，但2007年可能会步入较长的调整期，尤其面对即将来临的股指期货的推出会加大股市的波动频率和幅度。针对这种情况我们建议对于手中有一笔资金的基民来说，与其一次全仓押入，不如尝试金字塔式的投资策略，无论后市涨跌，都进退有度。如：第一次先以四分之一的资金申购某基金；之后，如果净值下跌10%，再以三分之一的资金量补仓；在以后净值下跌的过程中，不断追加买入，每一次投资的金额比前一次增加一定比例，直至建仓完毕。这样开始买得不多，越跌就买得越多，拉低了总体申购成本。随着时间的变化，买入的基金份额也由少到多，呈倒三角形，因此称为倒金字塔策略。当然我们提及的下调过程中加仓的倒金字塔法，比较适合绩优老基金。

五、根据自身特点做好投资基金组合

因为每个投资者的风险承受能力、所处的生命周期、资金的使用期限以及风险偏好程度不同，投资基金的品种也会不同。如风险承受能力低的投资者可投资平衡型、债券型或保本型基金，喜好高风险的投资者则会加大股票基金的投资力度，但不论哪种投资者都应采取分散投资策略，高风险与低风险的基金品种均可兼顾，只是投资的比重不同罢了，对于老年人基金投资则更要慎重考虑，除了本金的安全，还要考虑会给其带来可观现金流的基金品种。对于基金品种的选择除股票型、配置型、债券型基金外，投资者还要多关注指数型基金。指数型基金是跟踪特定市场指数的基金，最能充分享受牛市行情中指数上涨带来的收益。

因为分级基金可以套利，让不少人热衷于投资分级基金，但是分级基金投资是需要有技巧呢，拿分级基金b来说，在投资的时候就需要注意几点。下面让我们一起来了解分级基金b投资技巧吧。

分级基金b投资技巧

要想买分级B基金，首先要知道分级B基金是一种杠杆基金。之所以买分级B，是因为看好未来的上涨行情，从而得到超越大盘和板块的预期年化预期收益。但是前提一定要明确，那就是大盘会上涨，否则亏损的比例也会成倍增加。

还有，购买分级B的时候，除了选择看好的板块外，也要注意分级B基金的杠杆率。只有在价格为1的时候，才是2倍的杠杆率，在价格低于1的时候，杠杆率会随着价格的降低而增高，在这个阶段买进，一定要注意折价的风险，并不是价格越低杠杆越高，一旦折价，损失无限。

与之相对应的是，当分级B价格大于1的时候，杠杆率是小于2的，因此，价格越高杠杆率就会越低。B净值杠杆=（A净值*占比+B净值*占比）/B净值，B价格杠杆=（初始杠杆X母基金预估净值）/B价格。但是众多分级B的净值会根据成立时间不同、建仓速度不同、基金经理操作不同、申赎情况不同等原因而不同，如果一个分级B虽然是溢价的但是刚刚从下折的鬼门关死里逃生，那它的价格杠杆必定比一个刚建满仓还没开始跌的折价的分级B大很多。

好了，大盘和个股已经调整很多了，现在买分级B，暴跌的可能性已经较小。喜欢银行股的投资者可以关注银行B，看好券商的投资者可以选择券商B，二者都看好了，金融B也是不错的选择。当然，还有指数类的深证B、创业B，板块类的带路B、环保B、传媒B。各种“B”，眼花缭乱，黄金遍地。

拓展阅读

近年来，QDII基金成为热门的投资理财工具，不管在哪个投资市场中都占据不小的地位，那么这样一种投资理财方式，该怎么投资呢？接下来我们就一起来讨论一下如何投资QDII基金，聊一聊投资技巧吧。

1、选择较优秀的基金管理人

作为投资海外的基金产品，会比其他基金更为复杂，所以一个专业性强，具有海外投资经营的管理人非常重要，他不仅可以有效规避一些风险，还可以通过各种配置策略实现增值。

2、理性分析，把握先机

虽然投资基金较适合懒人投资，但是想要走在投资市场的前面，就一定要学会通过分析市场变化趋势，掌握投资先机和投资渠道，把握主动权，有目标的选择投资，及时止损，适当止盈。

3、调整心态，不断学习

高位整理，通过调整仓位来整理预期收益，洞察力胜过贪婪，遇到低位时，用理性克服恐惧，不随大流，总结出自己的投资方法，不听取两个以上专家建议，投资与其他不同，并不是专家越多越好，每个投资者策略不同，投资者要学会取舍，不断学习。

4、长期持有，观察世界经济变化

虽然我国大部分为投机者，但是投资认为应着眼长远，避免过于追求短期回报。时刻观察世界经济动态，把握时机，掌握机会，实现高额回报。

以上关于如何投资QDII基金的内容就说到这里，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。

投资基金最大的的优势就是组合投资分散风险，对于基金组合投资的制定来说却是必不可少的前提。投资者怎样构建有效的基金投资组合？构建基金投资组合有哪些步骤？

建立基金投资组合的步骤：

第一步，决定你的最优资产配置。

一般的，年轻人的投资期限很长，愿意把较多的资产投资于股票。从经验规则来看，债券在你组合中的比重应与你的年龄相当。建议是一个长期的优化配置，你还必须配置一定的资产于高流动的品种(如货币基金)，以备不时之需，一般建议预留三到六个月的生活开支就够了。

第二步，寻找符合最低投资要求的核心基金。

以前我们说过，基金组合中要有一些资产分散、拥有丰富经验的管理团队和长期稳定的风险收益配比的核心基金。对资产不多的投资者而言，还需增加一个条件，也就是其最低认购额要尽可能的低。

第三步，参与长期的定期定额投资计划。

有的基金会推出定期定额投资计划，对参与的投资者会大大降低最低的申购金额要求。这样，年轻的投资者在构建组合的时候可选的品种就大大增加了，就可以在做到更高质量的分散化投资。

第四步，以尽可能的低成本构建组合。

首先在挑选基金时就要考虑各项可能发生的费用，优先考虑那些费用低的基金；选择合适的投资品也可降低相关成本

投资者在面临投资选择的时候往往不知如何挑选一个适合自己的货币基金。这里我们需要给到的建议是，投资者需要尽量选择规模大，业绩稳定优异的货币基金做投资。规模越大的基金，操作腾挪的空间越大，能使风险降到最低。这里要切记一点，挑选货币基金的时候不要只看某一个时间点的收益谁高，二是要选择平均收益稳定且较高的。

选择货币基金的时候需要符合三点：

1.选择比较旧的基金

相对于新发行的基金，老基金已经运作了较长的时间，所以业绩也相对明朗，而新基金需要时间来验证业绩是否明朗。除此之外记得货币基金比较适合打理活期资金、短期资金或一时难以确定用途的临时资金，对于一年以上的中长期不动资金，则应选择国债、人民币理财、债券型基金等收益更高的理财产品。

2.选择业绩高的基金

这点很好理解，投资者都想选择收益高的基金，就应尽量选择年收益率一直名列前茅的高收益的货币基金类型。

3.选择短期的基金

由于货币基金的特性，更适合打理短期资金和活期资金。而对于中长期资金(一年以上)，投资者更适合考虑股票类基金等长期收益高的理财产品，这样带来的收益会更高。

基金组合投资是一种近几年兴起的投资方式，也具有其自身的投资原则。怎么进行基金组合投资？基金组合投资有哪些原则？

基金组合投资的四个原则：

原则一：根据资本市场趋势决定基金组合基本配置方向。

基金组合的基本配置方向是，积极型投资者偏股基金配置比例不超过70％；稳健型投资者偏股基金配置比例在50％以下；保守型投资者，仍应把配置重点放在稳健的债券/货币类基金上。在选择基金组合配置的方向时，要慎重不可轻易的调整。

原则二：根据攻守平衡原则挑选偏股型基金。

在此轮的大幅下跌中，股票型基金的亏损最为惨烈。明确自己投资偏股基金的目的后，选择偏股基金的标准仍然是强调基金的攻守平衡，即在牛市和熊市下体现出的平衡投资能力。

原则三：根据投资目标来决定组合的进攻性。

在明确所挑选基金的投资个性后，最后一步就是根据自己的投资情况和投资目标来决定基金组合投资的进攻性。

原则四：应充分了解基金经理人的投资个性。

使在同一投资主题下，不同基金的投资个性、投资风格也会有所不同。因此充分了解自己所持有基金经理人的投资特点，才能决定这只基金究竟是否适合自己的投资需要。虽然普遍抗跌，但有些基金经理人善于择时，防御性更强；有些基金经理善于择股，进攻性更强；在仓位策略上，不同基金经理的做法也大相径庭。

从2007年分级基金问世开始，就一直受到投资者广泛关注。分级基金的价格市场波动强，经常在几个交易日内爆发性的上涨百分之几十，也可能一周内下跌20%，那么，购买分级基金有哪些技巧，赚取更多的收益呢?下面小编就为大家详细介绍一下。

分级基金的风险性

不过高收益伴随着的是比起货币基金来高一些的风险，风险主要有以下：

1、利息不是以现金的方式给你，而是以母基金(一般是指数基金)的方式给你，给你后，你要是赎回母基金的话，赎回手续费还需要花掉0.5%。

2、A一旦把钱借给B后，就无法以现金形式取回本金了，但可以在证券市场进行交易(通常会折价交易，也就是A的净值1元时，交易价格为0.9X甚至0.8X)。

3、约定的利息通常是以当年1月1号的银行一年期存款利率为基准加上3-4%，假如当年利率发生较大波动，比如类似2013年这种情况，虽然存款利率没变，但由于从6月开始，资金成本持续走高，再加上余额宝这类产品的冲击，那么对A会非常不利。相当于水涨了船却不能高了。

分级基金相关

分级基金的投资技巧

分级基金可以分为两大类，即股票分级基金和债券分级基金。股票分级基金主要投资于股票，又可分为主动管理的和指数型的。债券分级基金，又可分为一级和二级债券分级基金。一级债券基金不能在二级市场直接买入股票，但可以打新股，二级债券分级基金可以在二级市场买入不多于20%的股票，因此一级债券分级基金风险低于二级债券分级基金。

股票分级基金一般分成三个份额，即母基金份额，优先类份额，进取类份额。其中母基金份额和一般的股票基金并没有太大的区别，不过可以按比例转换为优先类份额和进取份额。优先份额一般净值收益率是确定的，比如一年定期存款利率+3.5%。站在进取类份额投资者的角度看，实际上就是向优先类份额借入资金，再去购买股票，支付的代价是要向优先类份额支付一定的利率。这里非常关键的地方有两点，其一是优先类份额的基准收益率，这代表了进取类份额借入资金的成本。如果基准收益率较高，则有利于优先份额的投资者，不利于进取份额的投资者。其二是优先份额与进取份额之间的比例，这代表了进取类份额向优先类份额的融资比例。

一般来说，优先份额比上进取份额的比例越低，越有利于进取份额，因为进取份额可以借入更多的资金。不过同时进取份额的风险也上升，因为此时杠杆倍数增加了。进取份额适合更愿意承担风险的投资者，如同借入资金炒股，收益可能更高，但风险也上升了。

债券分级一般就分成两个份额，即优先类份额和进取类份额。比如大成景丰基金，按照7∶3 的比例确认为A类份额和B类份额，A类份额约定目标收益率为3年期银行定期存款利率+0.7%。A类份额是优先份额，B类份额是进取类份额。

物质生活的优越，通货膨胀，大家都是嚷嚷着什么都在涨，就是工资不涨，大家不再满足现状，想要有更多的财产，很多人来选择投资，股票基金是大家会选择的方式之一，那么股票基金的投资技巧是什么呢?下面就由小编来为您介绍。

股票基金投资技巧一：抓住机遇，适当抄底，当股市见底时，买入股票基金的成本也最低，有条件的投资者应当把握机遇，适当补仓和建仓，大胆进行基金抄底。当然，基金抄底是有条件的，不仅要选在历史的低点，更要注意考察实体经济的基本面。在股市低迷而实体经济仍然看好的情况下，往往是入市相对较佳的好时机。

股票基金投资技巧二：将资金转入债券型基金，有效规避风险，股票投资的不确定性因素比较多，投资者应考虑将资金转入低风险的债券基金或银行理财产品进行避险。和银行理财产品相比，债券基金有风险低、回报率、流动性强等优点。

股票基金投资技巧三：坚持长线投资，抵御短期波动，新手投资者往往在高点进入，低点沉不住气而卖出。而相反，成功的投资人都有长远的投资计划，这是因为长期投资可以克服短期的波动。相当多的投资者都想在基金亏损时及时卖出止损。在股市走低但宏观经济基本面依然看好的情况下，坚持长线投资才是最佳选择，这样的投资者才能笑到最后。

股票基金投资技巧四：避免过度频繁的操作，减少交易成本，大多数投资者都喜欢用波段投资方法反复进行操作，以图获得短期收益。然而基金并不是一种适合频繁操作的投资工具。

股票基金投资技巧五：坚持基金定投，降低平均成，选择基金定投，有效降低平均成本，有条不紊地进行长期投资，不失为解决金融危机下的有效办法。在金融危机下，应当坚持基金定投，以便危机后充分享受牛市上涨的丰厚回报。毕竟，危机迟早会过去的，股市的春天一定会到来的。

基金市场飘忽不定，许多投资者都疑惑当下是不是投资基金的好时机，现在基金还值不值得投?基金依旧是一条值得考虑的理财之道。只是基金的品种繁多，只有选择优质与自身匹配的好基金，才是王道。而投资基金时选择基金可不是那么容易的一件事，许多投资者都有一定的选择障碍。不过也可以归成3方面来说：

一、观察客观环境

应该通过认真分析证券市场波动、经济周期的发展和国家宏观政策，从中寻找买卖基金的时机。一般应在股市或经济处于波动周期的底部时买进，而在高峰时卖出。在经济增速下调落底时，可适当提高债券基金的投资比重，及时购买新基金。若经济增速开始上调，则应加重偏股型基金比重，以及关注以面市的老基金。这是因为老基金已完成建仓，建仓成本也会较低。

二、购买基金的方式

对购买基金的方式也应该有所选择。开放式基金可以在发行期内认购，也可以在发行后申购，只是申购的费用略高于发行认购时的费用。申购形式有多种，除了一次性申购之外，还有另外三种形式供选择。

1、可以采用“金字塔申购法”。投资者如果认为时机成熟，打算买某一基金，可以先用1/2的资金申购，如果买入后该基金不涨反跌，则不宜追加投资，而是等该基金净值出现上升时，再在某价位买进1/3的基金，如此在上涨中不断追加买入，直到某一价位“建仓”完毕。这就像一个“金字塔”，低价时买的多，高价时买的少，综合购买成本较低，赢利能力自然也就较强。

2、可采用“成本平均法”，即每隔相同的一段时间，以固定的资金投资于某一相同的基金。这样可以积少成多，让小钱积累成一笔不小的财富。这种投资方式操作起来也不复杂，只需要与销售基金的银行签订一份“定时定额扣款委托书”，约定每月的申购金额，银行就会定期自动扣款买基金。

3、是可以采取“价值平均法”，即在市价过低的时候，增加投资的数量;反之，在价格较高时，则减少投资，甚至可以出售一部分基金。

三、尽量选择后端收费方式

基金管理公司在发行和赎回基金时均要向投资者收取一定的费用，其收费模式主要有前端收费和后端收费两种。前端收费是在购买时收取费用，后端收费则是赎回时再支付费用。在后端收费模式下，持有基金的年限越长，收费率就越低，一般是按每年20%的速度递减，直至为零。所以，当你准备长期持有该基金时，选择后端收费方式有利于降低投资成本。

四、尽量选择伞形基金。

伞形基金也称系列基金，即一家基金管理公司旗下有若干个不同类型的子基金。对于投资者而言，投资伞形基金主要有以下优势：一是收取的管理费用较低。二是投资者可在伞形基金下各个子基金间方便转换。

拓展阅读：

每一种基金都有自己独特的运作模式，其投资技巧也有所不同，货币基金作为一种低风险的投资产品，货币基金怎么选？投资技巧有哪些？

货币基金哪家最稳定预期年化预期收益最高？2016年11月货币基金预期年化预期收益排行榜

货币基金怎么投资？

由于国内债券市场发展阶段与基金业管理规则的制约，固定预期年化预期收益类基金总规模相对于权益类资产还比较小，管理费率吸引力较低，基金公司整体上对这类资产的重视程度还不够。因此公司的重视程度与人才的配备很重要。

其次资源的掌控程度。固定预期年化预期收益类资产的管理与宏观经济政策、宏观经济数据的变化密切相关，这考验的是对政府资源的获取能力与对主要政策制订者想法的把握能力，信息源越多离信息源越近越有利于投资决策。由于债券类资产采用的是一对一的谈判交易，这需有充足的资金实力以及与银行、保险公司这些资金大户熟悉的人脉资源。

再次流动性管理。由于货基一般情况下没有申购赎回门槛，特别是赎回门槛，这就对货基的流动性管理提出了比债基更高的要求。从规模变化来看，规模的适度增长有利于资金的管理配置，资金的减少与大幅增加都不利于资产管理。

具体来说，以下两类客户群体更应关注和投资货币市场基金：

1、活期存款客户、银行定期存款客户、国债投资者（追求本金安全、高流动性并希望获取稳定预期年化预期收益，将货币市场基金作为现金管理的工具）；

2、专业投资者（将货币市场基金作为投资组合的类属资产配置，达到优化组合或避险的目的）。

拓展阅读：

1.货币基金的预期年化预期收益分配公布方式只有“万份预期年化预期收益”和“七日历史预期年化预期收益率”两种。

2.货币基金的基金面值与净值都保持1元不变，其预期年化预期收益的变化主要通过基金份额变化来体现，投资人通过赎回基金份额便可取回资金。

3.货币基金的分红方式只有“红利转投资”，每个月将累计的预期年化预期收益转为货币基金份额，同时货币基金赎回率为0%，没有手续费。

就资产配置而言，债券基金当然是不可缺少的投资品种，债券基金投资不可缺。这里小编给大家分享一些关于债券基金组合投资不可缺少，方便大家学习了解。

债券型基金的投资技巧

一、债券型基金的特点及种类

债券型基金是指将基金资产主要投资于债券，通过对债券进行组合投资，寻求较为稳定投资收益的一种类型的基金。债券型基金的投资对象主要包括国债、金融债、企业债、可转债及其衍生品，也在一定程度上参与股票投资。由于债券收益稳定，风险也较小，因而债券基金的风险性较低，适于不愿过多冒险的稳健型投资者。但债券基金的价格也受到市场利率、汇率、债券本身等因素影响，其波动程度比股票基金低。

因此，债券型基金是一种风险相对偏低的基金品种，其风险低于股票性基金，高于货币市场基金和保本基金。通常，债券型基金可也分为两种类型：纯债券型基金和偏债券型基金。所谓纯债券基金则除了申购新股以外，所有资金都完全投资于债券市场，而偏债型基金是指将一小部分基金资产投资于股票市场，其余大部分资金都用于债券投资。

二、如何投资债券型基金

债券型基金是一个风险和收益相对较低的投资品种，因此适合那些希望获得较为稳定的投资回报而不愿过多承担市场风险的投资者。当然，债券型基金并非没有风险，有时候其投资风险也相当很高，因此投资者需要掌握一些基本的投资技巧。首先，投资者要注意购买债券型基金的时机选择。债券型基金主要投资于债券，因此选择债券型基金很大程度上要分析债券市场的风险和收益情况。

具体来说，如果经济处于上升阶段，利率趋于上调，那么这时债券市场投资风险加大，尤其是在债券利率属于历史低点时，就更要慎重。反之如果经济走向低潮，利率趋于下调，部分存款便会流入债券市场，债券价格就会呈上升趋势，这时进行债券投资可获得较高收入，尤其是在债券得率属历史高点时，收益更为可观。

总之，利率的走势对于债券市场影响最大，在利率上升或具有上升预期时不宜购买债券基金。其此，投资者应根据自己的风险承受能力选择偏债型基金和纯债型基金。纯债型基金除新股申购外全部资金投资于债券，而新股申购一般风险较小，因此纯债型基金的风险集中在债券市场。偏债型基金以债券投资为主，也参与股票投资，因此风险来自于债券市场和股票市场两个方面。一般来说，纯债型基金风险相对小于偏债型基金，当然相应的收益预期也较小。投资者在选择偏债型基金时还要特别注意股票市场走势，若股市走强，选择偏债型基金可能是较好的的选择。

三、我国的债券型基金的基本情况

从2002年9月南方旗下第一只债券型基金南方宝元成立至今，债券型基金已发展到15只，其中偏债型基金7只，纯债型基金8只。债券基金的发展主要与市场环境有关，2001年下半年至2003年11月市场的熊市环境促进了债券型基金的发展，这一段市场债券型基金发展速度较快。

2003年下半年以来，随着债券市场走弱、股票市场逐渐回暖，债券型基金的发展也受到了限制。从债券型基金的表现来看，近一年和近半年偏债型基金表现强于纯债型基金，这主要是因为股票市场的回暖为偏债型基金带来了较高的回报。但是，随着四月份以来股票市场下跌，偏债型基金的业绩受到较大影响。

基金投资技巧

一、抓住机遇，适当抄底

当股市处于底部，买入股票基金的成本比较低，投资者应适当补仓和建仓，积极的进行基金抄底。当然，基金抄底是有条件的，不仅要选在历史相对低点，更要考察经济的基本面、国家政策、改革方向等因素是否有利。

二、将资金转入货币基金，有效规避风险

股票基金投资的不确定因素比较多，当风险出现时，投资者应考虑将资金转入低风险的货币基金避险。与其它产品相比，货币基金风险低、收益确定性强、流动性高等优点。

三、坚持长线投资，抵御短期波动

很多投资者往往高点进入，低点沉不住气而卖出。而成功的投资者能够理性投资并设立长期的投资计划，以克服短期的波动。基金投资随着股市波动是很正常的事情，投资者在判断好中长期趋势的情况下坚持长线投资才是最佳选择，这样才能笑到最后。

四、避免过度频繁操作，减少交易成本

很多基金投资者喜欢用波段方式反复进行投资操作，以图获得短期收益。然而基金并不是一种适合频繁操作的投资工具，频繁交易可能错过投资时机，同时也会大幅提示交易成本。

五、坚持基金定投，降低平均成本

基金定投可有效平均投资成本，积少成多的进行长期投资。其适用于子女教育、特定消费计划、养老规划等。定投投资方式不仅适用于处在财富积累阶段的年轻人，也非常适合需要财富配置的中高端投资者。

以上基金投资技巧是过往投资者经验的总结和提炼，但由于市场复杂和多变，需要投资者针对市场具体情况加以灵活运用和调整，只有契合最新经济形势和市场趋势的投资策略才是最佳策略。

债券基金组合投资不可缺少

目前市场上的债券基金分为三大类：

一是打新股+债券。这是前期市场上最为火爆的债券基金品种。

二是在二级市场买卖股票+债券。此类债券基金，股票的比例一般超过20%，但低于50%，主要资产还是投资于债券。

三是纯债券基金，完全投资于债券市场，收益率也不高。

无论选择何种债券基金，投资者要需要注意以下几个方面：

一、债券基金收益的大部分来自于新股发行的收益。一般债券基金如果是网下申购的股票，要持有3个月之后才可以卖出。如果是网上申购的股票，则可以上市当天卖出，因而新股发行的收益率和基金公司卖出股票的时点有很大的关系，这是投资者需要注意的地方，证券从业资格考试《债券基金投资不可缺》。

二、投资债券基金之前，需要对其大类资产有清楚的了解。股票仓位占多少比例，债券占多少比例。

三、需要分析大类债券资产的配置比例。尽管大的环境都受到宏观面的影响，国债、金融债和企业债在一个大的阶段走势不会出现明显的`背离，但短期内，仍有可能出现强弱之分。要明确大类债券资产的比例分布，然后结合当前的市场环境，区分出国债、金融债和企业债的相对走势，并选择相对走势较好的品种的比例比较高的债券基金。

另外，目前看债券基金风险不大，收益也不低，但不是说这类基金不存在风险。其风险主要在于下面几个方面：

一、债券市场持续的低迷，目前来看，通货膨胀压力还是比较大，央行仍然会加息，尽管债市长期向好的预期强烈，但短期内债市仍有可能因为紧缩的货币政策的出台而下跌，这会影响整个债券基金的收益;

二、打新制度的改革，消除一级和二级市场如此高的价差;

三、股票市场持续下跌，基金申购的新股在3个月后出现明显的下跌，跌破发行价格;

四、随着无担保的信用产品的出现，债券基金投资的比例也越来越大。一旦债券基金买入的信用产品出现信用风险的问题导致到期无法兑付，那么将对债券基金持有人产生明显的影响。

基金投资组合是指由各种资产所组合而成，其中可能包括银行存款、短期票券、股票、债券及衍生性金融商品等金融工具。基金投资组合包括哪些？

基金投资组合的种类：

1、固定比例基金投资组合。

固定比例基金投资组合是指对不同风险程度的基金采取恒定比例组合，如我们经常提到的基金投资组合（积极型、稳健型、防御型），通常建立组合后就不再进行比例调整。

固定比例基金投资组合的优势：

避免人们过于自信或者过于敏感而频繁调整投资组合，既节省时间和精力，又锁定较长时间的风险收益特性，特别适合那些对证券市场没有明确判断或者不愿、不能作出明确判断的投资者。

固定比例基金投资组合的劣势：

可能将错失某一市场上涨的良机。例如，防御型组合在牛市中错失股市大涨的机会，相对绝对收益率较低。在证券市场单边下跌时，固定比例基金投资组合又会丧失改变各类型基金投资比例降低损失的机会。

2、浮动比例基金投资组合。

浮动比例基金投资组合是指根据对市场趋势进行判断，在不同的市场时期对不同风险特征的基金采取不同比例组合，如在市场处于高位、风险加大时，降低风险资产的比例，提高低风险、无风险资产的比例，降低这个投资的风险；在市场处于低位、估值偏低时，增大风险资产的比例，降低低风险、无风险资产的比例，从而提高潜在收益率。

浮动比例基金组合的优势：

可以根据对股票市场、债券市场、货币市场的收益和风险大市的及时研判，定期调整组合，达到较高收益或者降低损失。其劣势在于，需要投入较多的时间、精力甚至财力，甚至存在做错方向的风险。

最全最实用的股票型基金投资技巧

股票型基金：股票投资占基金资产60%以上的基金。

股票型基金的特点：

1投资对象具有多样性，投资目的也具有多样性

2风险较高，预期收益也较高

3流动性强，变现性高

股票型基金的类别：

1价值型基金：相比较而言，风险最小，收益也较低。采取的是“低买高卖”的投资策略。因此，购买价值型基金的第一步就是寻找“价格低廉”的股票。

(衡量股票型基金是否“价格低廉”有两种方法：一是用公式计算出股票的“内在价值”，如果股票的市场价值比内在价值低，则为值得买的“低价股”;二是根据股票的市盈率(市价/每股收益)等价格倍数指标，与股票历史水平或者行业水平进行纵向和横向的比较。)

2成长型基金：风险较大，预期收益也更高。成长型基金的基金经理更亲赖于成长性的行业，而较少投资于已经成熟的行业，并且较少考虑购买股票时的价格。

3平衡型基金：中等风险。投资主要分成两部分：一投资于股价被低估的股票;二投资处于成长型行业上市公司的股票。

上面主要还是对股票型基金比较详细的介绍，下面就是“重头戏”了。

【投资技巧】

问题一：我们要怎样选择股票型基金呢?

1看投资取向：基金的不同投资取向代表了基金未来的风险、收益程度，因此应选择适合自己风险承受能力、收益偏好的股票型基金。

2看基金公司的品牌：目前国内多家评级机构会按月公布基金评级的结果，多家的评级结果放在一起可以提供一定的参考。

3对股票型基金进行分析：一经营业绩分析;二风险大小分析;三组合特点分析;四操作成本分析。

问题二：如何操作股票型基金?

1波段性原则：股票型基金的净值会随着大盘不断的波动，所以，投资股票型基金要时刻关注股市的走势，不断调整自己所拥有的基金，使自己的财富得到更快的增值。

2分批加仓原则：对于一些购买数额比较大的投资者来说，买入基金时，分批进行加仓，可以均衡成本，防止因为特殊因素导致市场波动而造成的不必要的损失。

问题三：股市盘整期时要怎样应对?

1将一部分收益现金化，落袋为安。现金化的方式：比如分红类的基金就将分红转化为现金等。

2抛售老的基金锁定收益，同时购买新发行的基金。在股票明显升值期间，建议购买已经运作成熟的老基金，可以快速分享牛市收益。但如果进入股市盘整期，就应该购买新发行的基金。因为新基金一般有一个月的发行期，三个月的封闭期(建仓期)，这样可以避过股市的盘整期。

总之，股票型基金的风险较大，如果您是个风险厌恶者，购买时，请审慎选择。

今天跟大家说说一般的开放式股票基金的投资技巧。

投资或者投机股基的必备技能：能看懂K线和最基本的技术指标图形，以及简单的财务知识。

投资或者投机股基的技巧：股基的本质就是股票的投资组合，所以与其说是买股基不如说是在买股票投资组合，所以基金投资的相应的重仓股票的走势就非常关键了，所以就是一点看十大重仓股的未来走势。

股基的基本分类：现在的股基一般都有了建的小分类，比如民企，消费，医药，能源，创业板，信息，大盘，中小板等等，这种股基最简单的办法就是找相应的指数做预判然后通过股价未来预判来投资该股基，下边举例说明所选基金为国泰国证医药卫生指数分级B

从上边可以看出这类股基的走势可以找到相应的指数做参照，可以先通过技术分析来确定指数大致走势，再选择投资该类股基K先分析的简单技巧：主要简单指标为KDJ和MACD。所以呢，指数基金和ETF联结基金都可以找到相应的指数做简单的分析就可以投资了。

还有最重要的一点股基不适合频繁操作，因为手续费比较高，自己算着可能盈利了，真到了赎回的时候可能还小亏了，就是因为管理费的缘故。

每一位投资者都知道复利的奇迹。按复利计算，一天存一美元，一直存65年，最后将会得到200万美元。但这一法则反过来也成立。如果你付出不必要的高成本，这些成本也会经年累月地成倍增长。

现在物价飞涨，房价时刻在变，这些不稳定因素时时都在影响着广大工薪族的心，工薪族每月工资基本固定，富余不多，但是工薪族理财，只要看准目标，使用适当的技巧，就会事半功倍的。下面介绍四种适合工薪族理财的基金投资技巧：

第一招,积少成多的好办法——基金定投

对工薪族而言,每月收入所得扣除房贷、车贷和日常生活开销后,所结余的资金往往不多,基金定投是比较理想的投资选择。基金定投的投资门槛较低,一般200元就可以申购,不会加重日常经济负担,既可分散风险、摊薄成本,又省去了择时的烦恼。

如果每月的资金结余不稳定,还可以在某些代销渠道选择按月扣、按双月扣或者按季度扣,灵活方便。工薪阶层可以根据教育、结婚、买房、养老等不同时期的资金需求,尽早规划,长期积累来实现“积少成多”。

第二招,混合搭配分散风险——基金组合

“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”,基金投资也要分散风险,选择两只或以上的产品组成基金组合,能够获取基金投资平均预期年化预期收益率,有效分散投资单只基金的投资风险。工薪族在搭建基金组合时,应注意包含不同区域、不同投资特性的投资标的,从高风险高预期年化预期收益的股票型基金到风险预期年化预期收益较低的债券型基金都可以精选代表放入组合,以充分分散投资风险。

第三招,省时省力又省钱——网上交易

在互联网无比发达的今日,基金定投完全可以在网络上轻松实现。工薪族只需将个人工资卡开通个人网上银行业务,即可通过网上银行完成基金账户开户和签约业务,每月自动进行基金申购。

建议选择靠近发薪日的日期作为扣款日,这样既不用担心账户余额不够,又可以通过强制投资来积累资产,让工资卡上的钱“活”起来。

除了轻松便捷外,工薪族还可选择基金公司网上直销定投业务,享受到申购费率的低折扣优惠。比如通过中欧基金网上交易的定投业务,部分银行卡用户可享受最低四折的基金申购费率,可谓“物美价廉”。

第四招,投资中的空降兵——年终奖

在辛苦忙碌了一年之后,工薪族往往都会有一笔大小不等的年终奖,此时如果没有大的消费计划,完全可以进行投资再利用,最大限度提高年终奖的周转率。在投资选择时,可以结合当时的市场表现,选择表现优秀的基金产品。

如果市场方向不明了,也可考虑投资货币基金,获取比银行活期存款更高的预期年化预期收益,同时又保留了资金的流动性,等到市场形式较为明确时及时出手。因此,年终奖是工薪族调整投资组合的重要工具,要精心筹划、合理利用。

由于蓝筹股行情的急速飚升，必将迅速提升封闭式基金的业绩和净值。封闭式基金目前市场折价率非常高，说明封闭式基金极大的市场潜力和机会。投资者在投资封闭式基金时，需要掌握哪几大技巧？下面小编来告诉大家。

需要掌握以下一些投资技巧

基金投资技巧一、注意选择小盘封闭式基金，特别是要注意小盘封闭式基金的持有人结构和十大持有人所占的份额，如果基金的流通市值非常小，而且持有人非常分散，则极有可能出现部分主力为了争夺提议表决权，进行大肆收购，导致基金价格出现急速上升，从而为投资者带来短线快速盈利的机会。

基金投资技巧二、注意选择折价率较大的基金，因为封闭转开放以后，基金的价格将向其价值回归，基金的投资收益率将在很大程度上取决于其折价率，折价率越大的基金，价值回归的空间也相应的越大。

基金投资技巧三、要适当关注封闭式基金的分红潜力，截止上周末(12月19日)已有18只基金单位净值超过了面值。基金兴华和基金融鑫的单位净值更是高达1.17元和1.13元。另基金科翔、基金兴和、基金裕元、基金科汇等基金的单位净值也超过了1.05元，上述基金已经具备了分红的实力。

基金投资技巧四、关注基金重仓股的市场表现和股市未来发展趋势。同样是因为封闭转开放以后，基金的价格将向其价值回归的原因。所以，基金的未来涨升空间将和基金重仓股的市场表现存在一定关联，如果未来市场行情继续向好，基金重仓股涨势良好，会带动基金的净值有继续增长的可能，将使得基金更具有投资价值。

基金投资技巧五、投资封闭式基金要克服暴利思维，如果基金出现快速上涨行情，要注意获利了结。按照目前的折价率进行计算，如果封闭式转开放的话，其未来的理论上升空间应该在22%-30%，当基金上涨幅度过大，接近或到达理论涨幅时，投资者要注意获利了结。

基金投资

基金投资对个人来说一般指的是进行封闭式基金和开放式基金的投资，如今封闭基金已经没有多少投资价值了，更多的是与股票相似的投机价值。我们现在指的基金投资更多的是指开放式基金。根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金。其中货币基金的收益一般在2%左右，基本没有风险。其他基金一般和股市相关。牛市时收益会很高，但熊市时风险也不小。一般来说其风险比直接投资股市略小。

分级基金是现代投资基金的一个重要的概念，也是投资基金的一种模式，相比普通基金，分级基金一般会设有投资的门槛，投资模式，但无论是哪种投资都有自己的优劣势，那么分级基金投资技巧有什么？开通分级基金的条件需要哪些?下面跟随一起了解一下吧。

一、分级基金是什么？

分级基金即"结构型基金"，是指在一个投资组合下，通过对基金预期收益或净资产的分解，形成两级(或多级)风险预期收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。

二、分级基金投资技巧

1、优先份额比普通份额的风险更低，优先份额越多，基金越稳定，认购优先份额人会更偏好稳定的预期收益和较低的风险，他们是典型的风险厌恶者；

2、对于一些基金投资者更偏好于普通份额的投资，因为普通份额可以借入更多的资金，获取更高的预期收益。

3、把握投资风险，随着普通份额的比率加大，会增加基金的杠杆倍数，导致其风险也随之上升。

三、分级基金开通条件

1、最近20个交易日名下日均证券类资产不低于30万；

2、通过相关机构的综合评估；

3、签署《分级基金投资风险揭示书》；

4、个人或一般机构投资者申请开通分级基金子份额买入和基础份额分拆的权限。

以上关于分级基金投资技巧有什么的内容我们就说到这里，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。

封闭式基金投资五大技巧：

一、注意选择小盘封闭式基金，特别是要注意小盘封闭式基金的持有人结构和十大持有人所占的份额，如果基金的流通市值非常小，而且持有人非常分散，则极有可能出现部分主力为了争夺提议表决权，进行大肆收购，导致基金价格出现急速上升，从而为投资者带来短线快速盈利的机会。

二、注意选择折价率较大的基金，因为封闭转开放以后，基金的价格将向其价值回归，基金的投资收益率将在很大程度上取决于其折价率，折价率越大的基金，价值回归的空间也相应的越大。

三、要适当关注封闭式基金的分红潜力，截止上周末（12月19日）已有18只基金单位净值超过了面值。基金兴华和基金融鑫的单位净值更是高达1.17元和1.13元。另基金科翔、基金兴和、基金裕元、基金科汇等基金的单位净值也超过了1.05元，上述基金已经具备了分红的实力。

四、关注基金重仓股的市场表现和股市未来发展趋势。同样是因为封闭转开放以后，基金的价格将向其价值回归的原因。所以，基金的未来涨升空间将和基金重仓股的市场表现存在一定关联，如果未来市场行情继续向好，基金重仓股涨势良好，会带动基金的净值有继续增长的可能，将使得基金更具有投资价值。

五、投资封闭式基金要克服暴利思维，如果基金出现快速上涨行情，要注意获利了结。按照目前的折价率进行计算，如果封闭式转开放的话，其未来的理论上升空间应该在22％-30％，当基金上涨幅度过大，接近或到达理论涨幅时，投资者要注意获利了结。

基金投资组合是指由各种资产所组合而成，其中可能包括银行存款、短期票券、股票、债券及衍生性金融商品等金融工具。投资者应该如何选择基金投资组合？

投资者的基金投资组合选择方法：

1、选择绩效好的基金。

投资者选出绩效在同类型中表现比较优秀的基金，并在适当的时候购买它。好的基金应该是当市场空头来临时，能发挥抗跌的绩效，且跌幅小于大盘；而当多头来临时，涨幅高于大盘的基金。

2、关注投资组合报告。

投资者定期关注手中的基金投资组合报告。经常为基金做“健康检查”，遇到不良的基金时，及时剔除。

3、观察基金的服务状况。

目前，国内的影视仍处于发展期，相比国外的拍摄技术有一定差距，影视基金的成立促进了影视制片的发展，那影视基金怎么买？

影视投资基金：

影视投资基金泛指投资影视项目股权、版权购买的公募、私募基金。包括专项基金和投向中包含影视文化产业的非专项基金。

第一，影视基金的风险控制手段

影视投资中有四个方面的风险：项目的前期选择风险、成本控制风险、完片风险以及发行风险。投资者需要了解，所要投资的产品如何去应对这四大风险。

第二，投资影视作品的分散度

目前绝大多数影视基金的募集规模比较大，一般都超过10亿，其实本身也是进行分散投资，会布局很多影视剧。“投资者最好选择投资影视剧比较分散的产品，可能受单一影视剧票房不佳的影响较低。”业内人士表示。吕丹也表示，该公司管理的产品也规定了投资每个影视作品的比例，且规定90%以上投资电视剧等。

第三，有些产品是循环投资

因为投资影视剧，涉及到影视剧投资、拍摄、播放、回款等流程，有些产品不断滚动去循环投资，有些是影视剧拿到回款之后立刻分给投资者，后者更适合稳健投资者，风险较低。

第四，产品投资期限也值得关注，是影响流动性的重要一环

据了解，目前影视基金投资期限一般在3至6年左右。一般来说，期限越短，风险会越低。其中还涉及一个残值处理期问题，以电视剧为例，往往存在二轮、三轮，甚至四轮播放权的出售，但是可能已经过了基金的存续期。一般产品有残值处理期，属于一种额外的预期年化预期收益。投资者需要注意这一条款，可能会有惊喜。