仓单

期货标准仓单是指由期货交易所统一制定的，交易所指定交割仓库在完成交货商品验收、确认合格后发给货主的实物提货凭证。下面小编来告诉大家期货与现货仓单的区别是什么。

现货仓单的优势

作为商品交易的手段，现货仓单交易具有六大优势：

一、迅速提高商品交易效率，大大降低了交易成本;

二、增强了交易的透明度，有效地遏制了暗箱操作，克服了欺诈、回扣、三角债等交易中的弊端;

三、保证了交易商品的质量，有效地杜绝了假冒伪劣商品的上市;

四、带动了一批产业，活跃了市场经济;

五、供需双方通过互联网交易，扩大了市场容量，形成了全国统一的大市场;

六、避免了商品大范围迂回运输，节约了大量人力、物力和财力。

现货仓单的含义

简介所谓现货仓单就是一份在现在或将来的一段时间内可以到指定仓库内购入或销出仓单所规定的标准货物的凭证。现货仓单交易是以一定保证金的形式对现货仓单进行买卖。现货仓单交易与期货交易极为相似，既是一种商品交易手段，又是一种金融投资手段。他在定义上与期货交易的不同在于其在指定仓库进行标的货物交割的时间可以是一个从拥有现货仓单到现货仓单最后交易日之间的时间段。而期货合约上则有明确的标的货物交割日期。

由于期货标准仓单可以作为一种流通工具，因此它可以用作借款的质押品或用于期货合约的交割。

期货与现货仓单的区别：

一、期货市场的是标准仓单，现货市场则是普通仓单。我们可以把标准仓单理解为，就是符合交易所事先规定的商品货物标准及其规定格式的普通仓单。虽然大连、上海、郑州三家商品交易所在有关仓库及标准仓单的管理上存在些许差异，但存货人与仓库保管人之间的关系是一样清楚的。标准仓单对应的物品，必须符合交易所期货交割的需求。

二、两种仓单的性质完全相同，仓单都是应存货人的请求而签发的一种有价证券。仓单持有人，可以请求保管人将保管的货物交付给持有人。仓单经背书并经保管人签字或者盖章的，可以转让提取仓储物的权利。

三、两种仓单的主要内容相同。大连商品交易所的标准仓单仅仅因为在期货交易中，客户需要通过会员办理，而增加了会员名称栏目;上海期货交易所的仓单内容则与现货仓单基本相同。

四、保管人责任相同。储存期间，因保管人保管不善造成仓储物毁损、灭失的，保管人应当承担赔偿责任。因仓储物的性质、包装不符合约定或者超过有效储存期造成仓储物变质、损坏的，保管人不承担赔偿责任。

什么是商品期货标准仓单？自我国建立商品期货交易所以来，就出现了所谓商品期货的标准仓单的概念。商品期货市场源自现货市场，期货交易所有关商品仓储保管业务，应该遵循现货市场规律。

上海期货交易所的仓库标准仓单是由指定交割仓库完成入库商品验收、确认合格后，在交易所标准仓单管理系统中签发给货主的，用于提取商品的凭证。

商品期货标准仓单的内容主要包括：

货主名称（全称）；

仓储物的品种、数量、质量和件数；

储存场所；

仓储费；

仓储物已经办理保险的，其保险金额、期限以及保险人的名称；

填发人、填发地和填发日期等。

大连商品交易所关于商品期货标准仓单的解释是：商品期货的标准仓单是指由交易所统一制定的，交易所指定交割仓库在完成入库商品验收、确认合格后签发给货主的实物提货凭证。标准仓单经交易所注册后生效。标准仓单的内容主要包括：会员名称、会员号、客户名称、客户码、品种、有效期、仓库名称、数量等。标准仓单也是在交易所办理标准仓单交割、交易、转让、充抵、注销的凭证，受法律保护。

现货市场中所谓仓单，是指保管人应存货人的请求而签发的以给付一定的物品为标的的一种有价证券。

仓单包括下列事项：

存货人的名称或者姓名和住所；

仓储物的品种、数量、质量、包装、件数和标记；

仓储物的损耗标准；储存场所；储存期间；

仓储费；

仓储物已经办理保险的，其保险金额、期限以及保险人的名称；

填发人、填发地和填发日期。

期货标准仓单是指由期货交易所统一制定的，交易所指定交割仓库在完成交货商品验收、确认合格后发给货主的实物提货凭证。小编在此为大家简单介绍期货与现货仓单的区别。

由于期货标准仓单可以作为一种流通工具，因此它可以用作借款的质押品或用于期货合约的交割。

期货与现货仓单的区别：

一、期货市场的是标准仓单，现货市场则是普通仓单。

我们可以把标准仓单理解为，就是符合交易所事先规定的商品货物标准及其规定格式的普通仓单。虽然大连、上海、郑州三家商品交易所在有关仓库及标准仓单的管理上存在些许差异，但存货人与仓库保管人之间的关系是一样清楚的。标准仓单对应的物品，必须符合交易所期货交割的需求。

二、两种仓单的性质完全相同，仓单都是应存货人的请求而签发的一种有价证券。

仓单持有人，可以请求保管人将保管的货物交付给持有人。仓单经背书并经保管人签字或者盖章的，可以转让提取仓储物的权利。

三、两种仓单的主要内容相同。

大连商品交易所的标准仓单仅仅因为在期货交易中，客户需要通过会员办理，而增加了会员名称栏目；上海期货交易所的仓单内容则与现货仓单基本相同。

四、保管人责任相同。

储存期间，因保管人保管不善造成仓储物毁损、灭失的，保管人应当承担赔偿责任。因仓储物的性质、包装不符合约定或者超过有效储存期造成仓储物变质、损坏的，保管人不承担赔偿责任。

什么是期货标准仓单？期货标准仓单是指由期货交易所统一制定的，交易所指定交割仓库在完成交货商品验收、确认合格后发给货主的实物提货凭证。

标准仓单自交易所签发之日起有效。注册仓单即：当现货商把符合交割标准的货物交到交易所的交割仓库，交割仓库检验合格后，给货物持有人开具标准仓单，货物持有人可以拿着标准仓单到交易所的交割部办理注册手续。

根据有关规定，商品只有符合期货交割要求并经过检验注册入库才可以成为仓单，从而参与期货交易。

期货标准仓单是期货库存数据的重要组成部分，也是判断市场涨跌的重要信息依据之一。

据悉，目前伦敦金属交易所（LME）等国外交易所实行每日公布注册仓单数。而此前，国内三大商品期货交易所的期货仓单和库存报告均在每个星期五公布，因此，上期所实行“日报制度”后市场的信息透明度将大大提高。

仓单质押是以仓单为标的物而成立的一种质权。仓单质押作为一种新型的服务项目，为仓储企业拓展服务项目，开展多种经营提供了广阔的舞台，特别是在传统仓储企业向现代物流企业转型的过程中，仓单质押作为一种新型的业务应该得到广泛应用。

一、仓单质押的特点。

1、多适用于商品流通企业。

2、有效解决企业担保难问题，当企业无固定资产作为抵押，又寻找不到合适的保证单位担保时，可以自有的仓单作为质押向银行取得贷款。

3、缓解企业因库存商品而造成的短期流动资金不足的状况。

4、质押仓单项下货物允许周转，可采取以银行存款置换仓单和以仓单置换仓单两种方式。

二、仓单质押的风险。

1、客户（货主企业）资信风险。

在选择客户时一定要谨慎，要重点考察企业的经营能力和信用状况，反映企业经营状况是否正常的最直接指标是主营业务的增长率，因此选择客户的主营业务增长率要大于零，最好大于该行业的平均增长率。

2、质押商品的种类要有一定的限制。

要选择适用广泛，易于处置，价格涨跌幅度不大，质量稳定的品种，如黑色金属、有色金属、大豆等，同时还要考察货物来源的合法性，对于走私货物和违禁物品要及时举报。

3、要加强对仓单的管理。

虽然我国合同法中规定了仓单上必须记载的内容：存货人的名称或者姓名和住所、仓储物的品种、数量、质量、包装、件数和标记、仓储物的损耗标准、储存场所、储存期间、仓储费、仓储货物保险情况、填发人、填发地点和填发时间。

4、要加强对质押货物的监督管理。

仓储企业在开展仓单质押业务时，一般要与银行签订“不可撤销的协助行使质押权保证书”，对质押货物的保管负责，丢失或损坏由仓库承担责任。

5、要注意提单风险。

对于同一仓单项下的货物在不同时间提取的情况，要依据货主和银行共同签署的“专用仓单分提单”释放，同时按照仓单编号、日期、金额等要素登记明细台帐，每释放一笔，就要在相应仓单下作销账纪录，直至销售完成为止。

仓单质押贷款是指借款人以其自有或第三方持有的存货交存农村信用社认可的仓储单位，借款人以仓储单位出具的仓单作为质押物向农村信用社申请存货质押的短期流动资金贷款。

质押物品种：

存货原则上应以大宗、高流动性、适应用途广、市场价格稳定、不易变质、易于长期保管、货物质量稳定的原材料为主，主要包括粮食、棉花、油料等农副产品，石油、煤、成品金属及其他矿产品，木材，通用化工原料，家用电器，手机等。

业务特点：

贷款期限一般以存货的周转天数为限，最长不超过六个月，利率原则上按贷款基准利率的1.2-1.5倍执行，贷款额度不超过仓单项下货物总金额的60%。

使用对象：

登记注册地在农村信用社服务辖区内的经工商管理部门批准的企业法人和个体工商户。

申请条件：

1、经国家工商管理部门批准，依法登记注册，持有有效的企业法人或个体工商户营业执照、组织机构代码证、税务登记证的企业或个体工商户；

2、在农村信用社开立基本结算账户或一般账户，存款余额、结算量符合要求的客户；

3、从事的经营活动合规合法和社会发展规划要求；

4、有仓储方或有实力的企业（个人）提供保证；

5、资产负债率在75%以下；

6、近两年没有出现经营亏损和不良信用记录；

7、具有长期稳定的购货渠道和销售渠道；

8、质押的货物必须是不易损耗，不易贬值的，具有较强变现能力的原材料、半成品；

操作流程：

客户申请→申请人及出质人提供贷款申请资料→农村信用社调查、审查、审批→签订借款合同及仓单质押合同→办理仓单质押手续→贷款发放→贷后管理

仓单质押是以仓单为标的物而成立的一种质权。你对仓单质押有多少了解?下面由小编为你详细介绍仓单质押的相关法律知识。

仓单质押的意义

开展仓单质押业务，既可以解决货主企业流动资金紧张的困难，同时保证银行放贷安全，又能拓展仓库服务功能，增加货源，提高效益，可谓“一举三得”。

首先，对于货主企业而言，利用仓单质押向银行贷款，可以解决企业经营融资问题，争取更多的流动资金周转，达到实现经营规模扩大和发展，提高经济效益的目的。

其次，对于银行等金融机构而言，开展仓单质押业务可以增加放贷机会，培育新的经济增长点;又因为有了仓单所代表的货物作为抵押，贷款的风险大大降低。

最后，对于仓储企业而言，一方面可以利用能够为货主企业办理仓单质押贷款的优势，吸引更多的货主企业进驻，保有稳定的货物存储数量，提高仓库空间的利用率;另一方面又会促进仓储企业不断加强基础设施的建设，完善各项配套服务，提升企业的综合竞争力。

仓单质押的一般办理流程

仓单质押行为合法吗

根据我国《担保法》第75条的规定，仓单可以质押，所以仓单质押是合法的。以仓单质押的，应当在合同约定的期限内将权利凭证将给质权人，质押合同自凭证交付之日起生效。因此，仓单质押作为担保贷款的一种类型是有法律依据的。

根据《经济合同法》的规定，只要金融机构和企业双方共同协商签订抵押贷款合同时，具体载明有关仓单质押方面的条款，并明确相互的责任和任务，此合同已经签订，就具有法律约束力。

仓单质押的一般办理流程是怎样的

仓单质押的一般流程

首先货主(借款人)与金融机构签订《银企合作协议》、《帐户监管协议》;仓储企业、货主和金融机构签订《仓储协议》;同时仓储企业与金融机构签订《不可撤销的协助行使质押权保证书》。

货主按照约定数量送货到指定的仓库，仓储企业接到通知后，经验货确认后开立专用仓单;货主当场对专用仓单作质押背书，由仓库签章后，货主交付金融机构提出仓单质押贷款申请。

金融机构审核后，签署贷款合同和仓单质押合同，按照仓单价值的一定比例放款至货主在金融机构开立的监管帐户。

贷款期内实现正常销售时，货款全额划入监管帐户，金融机构按约定根据到帐金额开具分提单给货主，仓库按约定要求核实后发货;贷款到期归还后，余款可由货主(借款人)自行支配。

仓单质押的法律风险

1、客户(货主企业)资信风险

在选择客户时一定要谨慎，要重点考察企业的经营能力和信用状况，反映企业经营状况是否正常的最直接指标是主营业务的增长率，因此选择客户的主营业务增长率要大于零，最好大于该行业的平均增长率。再者，还要考察客户的资产负债率，一般而言，资产负债率控制在30%左右是企业财务状况稳健的表现，但随着市场经济和金融业的发展，企业资产负债率普遍提高，这无疑增大了企业的破产风险，因此选择客户的资产负债率应小于50%。

除经济实力外，良好的信用是企业履约的必备条件。评估担保对象的信用状况主要依据担保对象的历史履约情况和履约意愿来判断，具体包括三个方面：首先，应调查客户偿还债务的历史情况，其次，分析客户在以往的履约中所表现的履约能力;最后，应调查客户履约是处于自愿，还是被采取法律诉讼或其他行动的结果。凡有不良信用纪录的，应杜绝与其合作。

2、质押商品的种类要有一定的限制

要选择适用广泛，易于处置，价格涨跌幅度不大，质量稳定的品种，如黑色金属、有色金属、大豆等，同时还要考察货物来源的合法性，对于走私货物和违禁物品要及时举报。

3、要加强对仓单的管理

虽然我国合同法中规定了仓单上必须记载的内容：存货人的名称或者姓名和住所、仓储物的品种、数量、质量、包装、件数和标记、仓储物的损耗标准、储存场所、储存期间、仓储费、仓储货物保险情况、填发人、填发地点和填发时间。但目前我国使用的仓单还是由各家仓库自己设计的，形式很不统一，因此要对仓单进行科学的管理，使用固定的格式，按制定方式印刷;同时派专人对仓单进行管理，严防操作失误和内部人员作案，保证擦仓单的真实性、唯一性和有效性。

4、对质押货物的监督管理

仓储企业在开展仓单质押业务时，一般要与金融机构签订“不可撤销的协助行使质押权保证书”，对质押货物的保管负责，丢失或损坏由仓库承担责任。因此，为了维护自身利益和履行对金融机构的承诺，仓储企业要加强对质押货物的监管，保证仓单与货物货单一致，手续完备，货物完好无损。

5、提单风险

对于同一仓单项下的货物在不同时间提取的情况，要依据货主和金融机构共同签署的“专用仓单分提单”释放，同时按照仓单编号、日期、金额等要素登记明细台帐，每释放一笔，就要在相应仓单下作销账纪录，直至销售完成为止。

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